空中云汇
Associate, External RFI Transaction Monitoring, GC
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发布于 3 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公合规
合规
Aml
Kyc
制裁合规
跨境支付
风险控制
值不值得投
68综合评分
综合评分 68
高薪稳定、专业性强、现场办公、高压合规岗
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.3万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
43 个在招
市场机会
选择适中
广州 · 合规 · 16 个在招
职位详情
关于这个职位
负责处理来自代理行、执法机构及监管部门的反洗钱（AML）调查请求（RFI），审查跨境支付与SWIFT报文以构建交易叙事
需协调多方团队进行风险决策，确保案件在SLA内解决，并参与流程优化与审计应对，工作地点在广州办公室
最低要求
至少5年金融犯罪运营、AML调查、交易监控、制裁合规或代理银行业务经验
直接处理代理行/合作伙伴银行RFI及执法/监管问询的经验
具备领导或协调运营团队、工作流或案件管理职能的经验（包括工作量分配、SLA管理和质量保证）
深入理解跨境支付、代理银行、支付网络、SWIFT报文及虚拟账户流程
精通AML/CTF、制裁、欺诈及金融犯罪风险概念，熟悉国际支付常见手法
具备开展或监督账户活动审查、交易分析、KYC审查、开源调查及基于风险的推荐的能力
在处理敏感信息、数据保护、紧急升级及利益相关者期望时具备良好的判断力
能够管理高案件量和严格截止日期，同时保持准确性、一致性和可审计的文档记录
优秀的英语书面和口头沟通能力
强大的利益相关者管理能力，能自信地与外部金融机构、执法机构及内部高层专业沟通
高度有条理、分析能力强且注重细节，能从碎片化信息中构建清晰的客户和交易叙事
适应快节奏环境，能熟练使用多个系统和数据集，灵活应对优先级变化
工作职责
管理来自代理行、合作伙伴银行、执法机构、监管机构及其他有权机关的外部RFI和问询工作流，确保案件在要求的SLA内进行分诊、调查和解决
审查跨境支付旅程、SWIFT报文、账户活动、交易对手、关联账户和客户KYC信息，以构建清晰的交易叙事并提供准确的书面解释
与金融犯罪合规、FIU、交易监控、KYC、金融合作伙伴、法律、制裁合规、商务及区域运营团队合作，在保持高标准的数据保护、监管合规和文档记录的同时做出基于风险的决策
贡献于案件质量、流程改进、操作手册更新、管理报告、补救行动、审计及监管检查
优先资格
精通普通话
有与金融犯罪合规、FIU、交易监控、KYC、法律、制裁合规等部门协作的经验
支持AML/CTF、制裁、数据保护或金融犯罪项目、法规变更实施或控制增强计划的经验
维护RFI操作手册、模板、指导说明、升级框架或知识库的经验
开发涵盖数量、积压、SLA、质量、根本原因和风险主题的仪表板或管理报告的经验
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 身处全球领先的金融科技平台，接触复杂的跨境业务场景
- 技能具有高度专业性，行业壁垒高
- 团队氛围强调自主性和建设者精神
- 要求每周5天坐班，灵活性较低
- 需频繁跨部门协调，沟通成本高
- 适合拥有5年以上金融合规经验、英语流利、抗压能力强且偏好线下协作的专业人士
缺点 / 挑战
- 案件处理压力大，需严格遵守SLA和高标准的审计要求
角色解读
- 可向高级合规专家、合规团队主管、金融犯罪调查经理方向发展，或转向更广泛的合规风险管理领域
- 主要处理来自外部机构（银行、执法、监管）的反洗钱调查请求（RFI），审查复杂的跨境支付数据和SWIFT报文
- 需要深厚的AML/CTF专业知识，熟悉SWIFT报文结构和跨境支付网络，具备极强的英文书面沟通能力以撰写调查报告
申请策略
- 在求职信中体现你对'Builder Mentality'的理解，即如何在合规约束下推动业务高效运转，而不仅仅是说'不'
- 突出处理过的大型复杂RFI案例数量及成功率
- 强调对SWIFT报文和跨境支付链路的具体理解
- 展示在高压下保持零差错的工作记录
- 复习最新的国际制裁名单及典型洗钱手法
- 强化英文法律文书写作能力
- 了解Airwallex的业务模式及其在亚太区的合规重点
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）回答行为面试题
- 在技术问题上，展示逻辑推理过程而非仅给出结论
- 强调合规与业务平衡的思维
- 请分享一个你处理过的最复杂的跨境支付RFI案例，你是如何构建交易叙事的？
- 当面临严格的SLA截止时间和模糊的信息时，你会如何做出风险决策？
- 你如何确保你的调查结果既能满足监管要求，又不影响客户的正常业务体验？
- 请举例说明你如何通过流程改进提高了团队的处理效率或案件质量
- 准备2-3个详细的成功案例，涵盖从接收RFI到最终结案的全过程
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活40
使命价值70
薪资福利
80较高
B轮大型科技公司，提供具有竞争力的薪资和完善的福利体系，但具体薪资范围未披露，属于市场水准偏上。
薪资信号未披露（AI估算：2.5千–4.0万/月）
成长发展
75中等
涉及前沿的金融科技合规领域，有机会参与流程建设和跨部门协作，职业成长空间较大。
技术前沿主流现代技术
技术栈AI-native、SWIFT、KYC、AML、Sanctions Compliance
成长机会process improvement、playbook updates、management reporting
业务类型cost_center
工作生活
40较低
明确要求每周5天在办公室工作，无远程或弹性选项，WLB信号较弱，属于典型的现场办公模式。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况JD含高强度暗示词
使命价值
70中等
工作在金融基础设施的核心环节，有助于维护全球支付系统的安全与合规，具有一定的社会价值和专业使命感。
行业发展高速增长赛道
社会影响中性/一般
使命信号regulated backbone behind global payments、financial infrastructure
创新程度积极采用新技术
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