渣打银行
Relationship Manager, Priority
Relationship Manager, Priority
发布于 大约 8 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售与零售
销售
风险管理
客户关系管理
英语
合规
金融
普通话
Analytical Skills
投资咨询
AI 估算 · 10k–20k
外资银行客户经理，需要销售能力和金融知识，薪资在北京属中等偏上。
职位详情
关于这个职位
渣打银行优先理财客户关系经理，主要负责高净值客户的维护与拓展，通过销售银行理财产品实现业绩目标，同时提供专业的投资咨询与客户服务
该岗位需要扎实的金融知识、出色的沟通能力以及合规意识，适合希望在银行业长期发展的求职者
最低要求
大学本科学历
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的中英文口语和书面表达能力
工作职责
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户，并向现有客户进行交叉销售
主动发现具有‘优先理财’资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为国际知名银行，品牌实力强，培训体系完善
- 接触高净值客户，积累高端人脉资源
- 行业发展稳定，金融岗位具有长期职业保障
- 客户关系维护需投入大量时间和精力，有时需处理投诉
缺点 / 挑战
- 薪酬结构包含业绩奖金，收入上限较高
- 业绩压力大，需要完成销售指标，工作强度较高
- 合规要求严格，操作不当可能带来风险
- 适合有金融背景、热爱销售、善于人际沟通、能承受业绩压力的求职者
角色解读
- 晋升路径：客户关系经理 → 高级客户关系经理 → 团队主管 → 分行行长或财富管理总监
- 专业发展：考取CFA、CFP等证书，提升投资顾问专业度
- 横向转岗：可转向私人银行、产品部门或风险管理等岗位
- 维护与高净值客户的关系，提供卓越的客户服务
- 通过销售银行理财产品（如基金、保险、结构性存款）实现业绩目标
- 拓展新客户，包括主动发掘潜在优先理财客户并进行交叉销售
- 确保所有业务活动符合反洗钱及合规要求
- 扎实的金融知识：熟悉银行产品、股票市场、单位信托等投资服务
- 优秀的沟通与人际交往能力，能处理复杂客户关系
- 投资咨询与分析能力，能为客户提供专业理财建议
- 自我驱动和学习能力，持续更新金融行业知识
申请策略
- 了解渣打银行的企业文化和价值观，在面试中体现合规意识
- 准备好销售业绩数据和客户关系管理的具体例子
- 突出金融行业工作经验，尤其是1年以上的客户服务或销售经历
- 强调投资咨询和分析能力，可列举成功案例或客户收益
- 注明相关证书（如基金从业、证券从业）及英语水平
- 展示团队合作和积极主动的案例
- 提前学习银行理财产品知识，尤其是渣打银行的产品体系
- 强化投资分析技能，关注市场动态
面试指南
- STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出你的分析和沟通能力
- 合规优先：在回答中始终强调对法规的遵守和风险控制
- 客户导向：展示以客户需求为中心，提供长期价值
- 请描述一次你成功向客户销售理财产品的经历
- 你如何处理客户对投资损失的投诉？
- 如何发现一位潜在的高净值客户？
- 请解释你如何确保自己的销售行为符合合规要求
- 你对当前市场环境下的投资策略有什么看法？
匹配度报告
64
综合匹配度
外资银行客户经理，薪资中等偏上，培训完善，但工作压力较大，WLB一般。
适合人群
该职位最适合注重薪资和职业稳定性的求职者，尤其是愿意接受业绩挑战的人。
最强匹配
薪资福利匹配
最弱匹配
工作生活匹配
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利匹配
75中等
薪资结构包含底薪和业绩奖金，市场水准，上市银行福利完善（五险一金、补充医疗等），但JD未明确薪资范围。
薪资信号未披露（AI估算：10K-20K/月）
成长发展匹配
70中等
提供培训机会和职业发展路径，但未明确提及晋升通道或导师制。技术含量中等，金融行业知识可积累。
技术前沿主流现代技术
成长机会培训项目
业务类型profit_center
工作生活匹配
50较低
仅现场办公，工作地点在北京城区，但未提及弹性工时或加班情况，银行客户经理通常工作时间固定但可能加班。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值匹配
60中等
银行属于稳定成熟行业，但岗位偏向销售，社会影响力一般，客户服务有一定价值。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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