渣打银行
Executive Relationship Manager, Priority Private
Executive Relationship Manager, Priority Private
发布于 大约 16 小时前中层管理(经理/总监)
北京市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售与零售
分析技能
合规
团队合作
客户关系管理
投资顾问
普通话
沟通能力
理财产品
英语
AI 估算 · 10k–18k
外资金融机构初级客户经理，1年经验，北京平均薪资10k-18k，年终奖多一个月。
职位详情
关于这个职位
作为渣打银行优先私人客户执行关系经理，您将负责客户销售与服务，维护高净值客户关系，通过投资组合管理和交叉销售实现业绩目标，并确保合规与风险管控
该职位要求具备金融行业1年以上经验，熟悉理财产品与市场，适合有较强沟通和销售能力的人才
最低要求
大学本科学历
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有‘优先理财’资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为国际知名金融机构，平台和品牌优势明显
- 接触高净值客户，积累高端人脉和资源
- 有系统的培训体系和职业发展路径，提升专业能力
- 金融行业监管严格，合规要求高，需时刻保持谨慎
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力较大，需要完成明确的KPI指标
- 工作强度较高，需同时维护多个客户并应对复杂需求
- 适合有金融背景、善于人际沟通、目标导向且能承受业绩压力的求职者
角色解读
- 在银行内部晋升为高级客户经理或团队主管
- 转向财富管理、私人银行等更专业领域
- 积累客户资源后，可跳槽至其他外资银行或金融机构获取更高职位
- 维护高净值客户关系，提供理财建议和投资服务
- 通过交叉销售和营销活动拓展新客户，提升客户资产规模
- 确保所有销售活动符合法律法规和银行合规要求，管理客户投诉
- 扎实的金融产品知识，包括股票、基金、信托等
- 出色的沟通和销售能力，能够与高端客户建立信任
- 良好的分析和投资顾问能力，能为客户提供个性化方案
申请策略
- 研究渣打银行优先私人客户业务模式，面试中体现对客群的了解
- 准备1-2个成功销售或服务客户的案例，突出解决问题能力
- 突出金融行业工作经验，尤其是客户销售或理财相关经历
- 强调投资咨询和财务分析能力，可列举具体案例
- 展示良好的业绩数据（如客户数、资产规模增长等）
- 考取基金从业资格、AFP/CFP等金融证书，提升专业背书
- 学习财富管理和私人银行相关知识，了解高端客户需求
面试指南
- 使用STAR法则描述经历，突出行动和结果
- 针对市场看法，展示知识面和分析逻辑，但避免过于自信
- 强调合规意识，说明如何通过沟通和教育引导客户
- 请描述一次你如何向高端客户推荐理财产品并成功成交的经历
- 如何应对客户对投资亏损的投诉？
- 你对当前股市和理财市场有什么看法？
- 在销售过程中，如何平衡业绩目标和合规要求？
- 复习金融产品知识，特别是渣打银行的主要理财产品
职位点评
69
综合评分
外资银行客户经理，平台好、发展潜力大，但业绩压力和加班风险需考虑
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合重视职业成长和技能积累、能接受一定业绩压力的求职者
表现最好
成长发展
相对薄弱
工作生活
薪资福利75
成长发展80
工作生活50
使命价值60
薪资福利
75中等
薪资在金融行业中属于中等水平，但银行福利完善，稳定性高。
薪资信号未披露（AI估算：10K-18K/月）
成长发展
80较高
有系统培训和职业发展路径，技能成长较快，且涉及高端客户资源积累。
技术前沿主流现代技术
技术栈投资咨询、理财产品、财富管理
成长机会培训项目、会议、简报会
业务类型profit_center
工作生活
50较低
工作地点固定，可能需要加班应对客户需求，生活平衡一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
60中等
银行业贡献经济发展，但销售导向，社会意义中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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