渣打银行
Relationship Manager, Priority
Relationship Manager, Priority
发布于 大约 3 小时前普通员工/个人贡献者
北京市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售与零售
交叉销售
反洗钱合规
团队合作
客户关系管理
投资咨询
沟通能力
财富管理
金融产品
AI 估算 · 12k–20k
外资银行客户经理岗，结合北京市场和1年以上经验，薪资中等偏上，含年终奖约13薪。
职位详情
关于这个职位
该职位是渣打银行的优先理财客户关系经理，主要负责维护与客户的关系，通过销售银行产品和服务达成业绩指标，同时发掘潜在高净值客户并进行交叉销售
工作内容包括客户服务、投资咨询、合规管理及参与营销活动，适合有金融行业经验、具备沟通和销售能力的人士
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的中英文口语和书面表达能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行品牌背书，职业履历含金量高
- 接触高净值客户，锻炼金融销售与投资咨询能力
- 有完善的培训体系（如CPBB Essentials认证），帮助新人上手
- 需同时遵循严格的合规与反洗钱要求，工作流程较繁琐
- 金融市场波动可能导致客户投资亏损，增加客户管理难度
- 适合有1-2年金融销售经验、抗压能力强、善于沟通且对财富管理领域有兴趣的人
缺点 / 挑战
- 销售指标压力较大，需持续完成业绩目标
角色解读
- 表现优异可晋升为高级客户关系经理或团队主管
- 可向财富管理顾问或投顾方向转型，专注于复杂投资方案
- 在渣打银行内部可跨部门转岗至企业银行或产品部门
- 负责维护高净值客户关系，通过电话或面谈提供投资建议和产品推荐
- 达成按季度分配的销售目标，包括理财产品、基金、保险等
- 参与银行组织的营销活动，挖掘潜在客户并开展交叉销售
- 熟悉银行零售产品（基金、股票、信托等）及销售流程
- 具备优秀的沟通和人际关系能力，能处理复杂客户需求
- 持有基金从业资格证书，了解反洗钱等相关法规
申请策略
- 了解渣打银行的优先理财品牌定位和产品特色，在面试中表达认同
- 准备好英文自我介绍，部分面试可能涉及英文
- 突出金融行业工作经历和销售业绩数据，如管理资产规模或客户数量
- 强调金融产品知识，尤其是基金、保险等销售经验
- 展示沟通和客户服务案例，体现处理复杂客户关系的能力
- 提前复习基金从业资格考试内容，准备相关证书
- 关注当前宏观经济和股市动态，能谈论投资观点
面试指南
- STAR法则：情境、任务、行动、结果，用具体案例回答行为类问题
- 对于客户异议，先同理再引导：承认客户感受，解释投资逻辑，提供后续服务
- 请谈谈你过去在金融行业的工作经验，如何完成销售指标？
- 你如何向不熟悉的客户推荐理财产品？请举例
- 当客户因市场波动产生亏损时，你如何安抚并维持关系？
- 你如何理解反洗钱合规要求？在销售中如何落实？
- 为什么选择渣打银行的优先理财岗位？
- 准备2-3个过往销售或客户服务的成功案例，量化结果
职位点评
63
综合评分
外资银行客户经理，有培训体系和发展空间，但销售压力与合规要求并存。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
该职位最适合注重技能成长和职业发展动机的求职者，尤其是希望在金融销售领域积累客户资源和产品知识的人。
表现最好
成长发展
相对薄弱
使命价值
薪资福利60
成长发展75
工作生活60
使命价值50
薪资福利
60中等
薪资属于行业中等水平，福利未在JD中明确，但外资银行通常提供五险一金及补充福利，整体补偿性一般。
薪资信号未披露（AI估算：12K-20K/月）
成长发展
75中等
有明确的培训课程（CPBB Essentials、WM Introduction）和晋升通道，技能成长空间较好，但技术含量中等。
技术前沿传统/成熟技术
技术栈财富管理、投资咨询、反洗钱
成长机会培训项目、晋升通道
业务类型profit_center
工作生活
60中等
仅现场办公，未提及弹性工作或加班情况，金融行业客户经理通常工作时间较固定但可能有业绩压力。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
50较低
金融行业稳定成熟，社会影响力中性，职位以销售为核心，服务高净值客户，有一定的使命感但不高。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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