Watch Jobs
Standard Chartered logo
渣打银行
Relationship Manager, Priority
立即应聘

Relationship Manager, Priority

发布于 大约 7 小时前

普通员工/个人贡献者

上海市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
投资顾问
合规
客户关系管理
投资咨询
理财销售
英语沟通
财务分析
银行产品

AI 估算 · 15k–25k

外资银行优先理财客户经理，销售岗，薪资中等偏上，绩效奖金弹性大。

职位详情

关于这个职位

这是渣打银行优先理财部门的客户关系经理职位，主要负责维护和拓展高净值客户关系，销售理财产品并提供投资建议

作为客户与银行之间的桥梁，你将承担业绩指标，需要具备扎实的金融知识和出色的沟通能力
适合热爱销售、追求金融职业发展的人才

最低要求

全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书

从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求

工作职责

理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求

跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务

优先资格

熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务（优先）

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 渣打银行作为跨国银行，平台大，培训体系完善，能积累金融行业经验
  • 客户资源优质，接触高净值人群，提升人际与销售技能
  • 薪资结构包含绩效奖金，业绩好收入可观
  • 需要不断学习金融法规和产品知识，保持合规意识
  • 工作内容偏销售，适合喜欢与人打交道的求职者
  • 适合对财富管理感兴趣、具备销售特质、追求稳定平台和职业发展的求职者

缺点 / 挑战

  • 有明确的业绩指标，销售压力较大

角色解读

  • 可向高级客户关系经理、团队主管发展，管理团队
  • 可转向财富管理顾问、投资顾问等专业方向，或转岗至产品部门
  • 积累客户资源后，未来跳槽至其他外资银行或财富管理机构
  • 负责优先理财客户的维护与拓展，完成理财产品销售指标
  • 为客户提供投资理财建议，分析市场动态，推荐合适的金融产品
  • 参与银行营销活动，获取新客户，并对存量客户进行交叉销售
  • 处理客户投诉，确保客户满意度，并遵循合规与反洗钱要求
  • 熟悉银行理财产品、股票市场、基金等投资工具
  • 具备良好的投资咨询能力和财务分析能力
  • 出色的人际沟通与谈判技巧，能应对复杂客户
  • 自我驱动，能承受业绩压力，具备团队协作精神

申请策略

  • 了解渣打银行优先理财业务及目标客户群，准备相关产品知识
  • 面试中强调抗压能力和销售热情
  • 突出以往销售业绩或客户资源，量化成果
  • 强调金融行业相关经验，特别是理财产品或银行实习经历
  • 展示沟通能力和客户服务案例
  • 如有基金从业资格证或相关证书，务必突出
  • 考取基金从业资格证书或AFP/CFP等理财证书
  • 学习银行零售业务和理财产品知识

面试指南

  • 用STAR法则回答行为问题：情境、任务、行动、结果
  • 展示以客户为中心的理念，同时强调合规底线
  • 准备具体的销售案例和数据支撑
  • 你如何开发高净值客户并建立信任？
  • 请介绍一次你成功销售理财产品的经历
  • 面对客户投诉，你会如何处理？
  • 你如何理解合规要求与销售业绩之间的平衡？
  • 你对当前股市或理财产品有什么看法？

职位点评

69
综合评分

外资银行优先理财客户经理，平台稳定薪资中等，销售压力大，晋升依赖业绩。

从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。

更适合这类人
适合追求稳定平台、薪资福利和职业发展的求职者，尤其是对财富管理销售有热情且能承受业绩压力的人。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
使命价值
薪资福利75
成长发展70
工作生活65
使命价值60

薪资福利

75中等

外资银行平台稳定，薪资福利中等偏上，但底薪与绩效挂钩，未在JD中明确具体数额。

薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）

成长发展

70中等

提供培训项目和自我提升要求，但晋升路径未明确提及，主要靠业绩表现。

技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目、自我提升
业务类型profit_center

工作生活

65中等

固定银行办公，市区核心地段，工作环境稳定，但业绩压力可能影响工作生活平衡，JD未提及弹性安排。

工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

60中等

金融行业成熟稳定，客户经理通过财富管理帮助客户实现资产配置，社会价值中性，激励机制以商业目标为导向。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

渣打银行 的其他在招职位

相似职位推荐

Watch Jobs