Manager, Regulatory Compliance

优缺点分析

角色解读

• 可晋升为城市CFCR负责人或区域合规总监
• 横向转型至风险管理、内部审计或法律事务岗位
• 积累监管经验后，可加入监管机构或咨询公司
• 监督银行合规情况，确保业务活动符合监管要求
• 协助城市CFCR团队进行风险评估、内部审计和检查整改
• 为业务部门提供合规咨询，组织合规培训
• 与监管机构沟通，提交报告并应对现场检查
• 精通银行产品和业务流程，尤其是跨境结算和监管规定
• 熟悉中国金融监管法规（如NFRA、PBOC、SAFE）
• 具备审计、风险控制和合规管理经验
• 良好的沟通协调能力，能与内部团队及监管机构有效互动

申请策略

• 了解渣打银行的企业文化和合规理念，在面试中展示价值观契合度
• 准备关于如何应对监管变化和风险事件的思考
• 突出合规、审计或风险管理相关工作经验，尤其是银行背景
• 强调对国内监管法规（如反洗钱、外汇管理）的熟悉程度
• 展示参与过监管检查或内部调查的具体案例
• 体现沟通协调能力和团队合作精神
• 深入学习最新监管政策，如《银行保险机构公司治理准则》
• 考取合规或反洗钱专业认证（如CAMS、CIA）

面试指南

• STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出合规判断和问题解决能力
• 原则导向：强调以法规为准绳，同时考虑业务影响，寻求平衡方案
• 结构化思考：从识别风险、评估影响、制定措施、跟踪整改等步骤回答
• 请描述你处理过的一次重大合规风险事件
• 如何确保新业务产品符合监管要求？
• 你如何向业务部门解释复杂的合规规定？
• 如果发现同事有违规行为，你会怎么做？
• 如何看待当前金融监管趋势对银行合规的影响？