汇丰
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Cfp/Cfa
保险经纪
合规风控
基金销售
客户关系管理
资产配置
高净值客户
值不值得投
75综合评分
综合评分 75
外资行高薪销售岗，依托品牌优势提供财富管理服务，业绩导向明显
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.3万
与财富管理中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 2 天前发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择不多
深圳 · 财富管理 · 8 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是汇丰保险经纪的财富及财务规划专家，主要负责拓展和服务高净值个人客户
工作内容涵盖运用数字工具进行一对一资产配置（包括保险保障、基金代销等），帮助客户实现资产多元化布局及人生目标，同时需确保业务合规并提升客户口碑推荐
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
年及以上金融销售和财富管理行业者或其他行业5年以上销售或销售管理经验
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
工作职责
主要工作包括：
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
优先资格
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰全球品牌背书，拥有双牌照优势，产品线丰富（保险+基金）
- 适合有金融销售背景、抗压能力强、追求高绩效回报的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩压力较大，需要持续开拓高净值客户，对资源整合能力要求高
角色解读
- 可向高级财富顾问、团队主管或区域业务负责人方向发展，积累客户资源后收入潜力巨大
- 负责开发和维护高净值客户，提供个性化的财富规划和资产配置建议
- 需要扎实的金融产品销售知识、优秀的沟通谈判能力以及合规意识
申请策略
- 了解汇丰在大湾区的战略布局，展示你对跨境财富管理的理解
- 突出过往的高净值客户维护经验、销售业绩数据及持有的专业资格证书
- 加强资产配置理论的学习，熟悉最新的税务筹划和传承法律知识
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）描述具体案例，强调以客户为中心的服务理念和合规操作
- 请分享一个你成功为高净值客户制定复杂资产配置方案的案例
- 面对市场波动，你如何安抚客户情绪并调整策略？
- 你如何看待保险与基金在家庭资产配置中的不同角色？
- 复习CFP/AFP核心知识点，准备几个典型的客户异议处理话术
职位点评
薪资福利85
成长发展75
工作生活60
使命价值70
薪资福利
85较高
外资行薪资体系规范，绩效奖金与业绩强挂钩，对于优秀销售人员而言总收入极具竞争力。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–3.0万/月）
成长发展
75中等
汇丰提供完善的培训体系和职业发展空间，有助于积累高端客户资源和专业资质。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
60中等
虽然提及灵活工作，但销售岗位本质仍需大量时间用于客户拜访和维护，WLB取决于个人效率。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
70中等
帮助客户抵御风险、实现人生目标，具有一定的社会价值和使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号提高抵御风险能力、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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