汇丰
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
财富及财务规划专家 Wealth and Financial Specialist (7C)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Cfp/Cfa
保险经纪
基金销售
客户关系管理
资产配置
金融销售
高净值客户
值不值得投
76综合评分
综合评分 76
高薪外企销售岗、资源丰富、挑战与机遇并存、注重专业成长
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 昨天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择不多
广州 · 财富管理 · 3 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位隶属于汇丰保险经纪，主要负责为高净值个人客户提供专业的财富规划与资产配置服务
工作内容涵盖客户需求分析、保险产品代理销售以及优质基金产品的代销，旨在通过量身定制的方案帮助客户实现资产多元化布局及人生目标
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
年及以上金融销售和财富管理行业者或其他行业5年以上销售或销售管理经验
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
工作职责
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
优先资格
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰品牌背书，拥有强大的全球资源和高端客户群体
- 双牌照优势（保险+基金），产品线丰富，能满足客户多样化需求
- 完善的培训体系和职业发展空间，有助于积累深厚的行业人脉
- 市场竞争激烈，对专业素养和服务细节要求极高
- 合规监管严格，需时刻注意销售行为的规范性
缺点 / 挑战
- 销售业绩压力大，需要不断开拓新客户并维持高活跃度
- 适合具备金融背景、热爱挑战、擅长人际沟通且追求高收入潜力的求职者
角色解读
- 纵向晋升：从初级财富顾问向高级顾问、团队主管、区域经理发展
- 横向转型：可转向汇丰内部其他金融产品部门或私人银行领域
- 专业深化：成为特定领域（如家族信托、税务筹划）的专家级顾问
- 挖掘并维护高净值客户资源，建立长期信任关系
- 运用专业工具进行客户财务诊断，制定包含保险和基金的综合资产配置方案
- 合规销售保险产品及代销基金，完成业绩指标
- 持续跟进客户服务，提升客户满意度和转介绍率
- 扎实的金融产品知识，熟悉保险条款及各类基金特性
- 优秀的沟通谈判技巧和高情商的人际交往能力
- 强烈的目标导向意识和自我驱动力，能承受销售业绩压力
- 具备基本的法律合规意识，确保持证上岗
申请策略
- 面试前深入了解汇丰保险经纪的市场定位和竞争优势
- 准备一个完整的客户案例，展示从需求挖掘到方案落地的全过程
- 突出过往在金融销售领域的业绩数据（如AUM增长、销售额）
- 强调持有的专业资格证书（CFP, CFA, 基金从业等）
- 展示在高净值客户服务方面的成功案例和经验
- 深入学习宏观经济学和市场分析，提升资产配置的专业说服力
- 加强数字化营销技能，利用社交媒体和专业平台获客
- 提升跨文化沟通能力，适应外资银行的工作氛围
面试指南
- STAR法则：情境(Situation)-任务(Task)-行动(Action)-结果(Result)，用数据说话
- 客户视角：强调以客户需求为中心，而非单纯推销产品
- 专业深度：结合宏观经济趋势和产品特性，展现专业判断力
- 请分享一个你成功说服高净值客户购买复杂金融产品的案例
- 在当前市场环境下，你会如何为客户构建防御性与成长性兼顾的资产配置组合？
- 你如何看待保险在家庭财富规划中的作用？
- 面对业绩压力，你通常如何调整心态并保持高效率？
- 复习主要基金类型和保险产品的核心卖点及适用场景
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活60
使命价值70
薪资福利
85较高
外资银行财富管理岗位通常提供具有竞争力的底薪和丰厚的绩效奖金，整体薪酬包在市场属于偏高水平，能满足较高的物质回报需求。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
成长发展
80较高
汇丰提供完善的培训体系和清晰的晋升通道，且涉及多种金融产品销售，有助于快速积累专业技能和行业资源。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
60中等
虽然JD提及灵活工作，但销售岗位本质上需要大量时间用于客户维护和拓展，可能面临一定的加班和非工作时间应酬，WLB中等。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡flexible working
使命价值
70中等
职位旨在帮助客户抵御风险、实现人生目标，具有一定的社会价值和个人意义感，但核心仍属商业行为。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号助力人们提高抵御风险能力、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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