汇丰
资深财富及财务规划总监 Experienced Wealth and Financial Specialist (5F)
资深财富及财务规划总监 Experienced Wealth and Financial Specialist (5F)
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
Cfp/Cfa
保险经纪
基金销售
客户关系管理
资产配置
金融合规
高净值客户服务
值不值得投
75综合评分
综合评分 75
外资行背景、高净值赛道、薪酬优厚、专业性强、有一定业绩压力
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.5万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 昨天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 880 个在招 · 其中财富管理 43 个
市场机会
选择不多
广州 · 财富管理 · 3 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是汇丰保险经纪的高级财富规划专家，主要负责拓展和服务高净值个人客户
工作内容涵盖运用财富规划理念及数字工具，为客户提供包括保障、投资、子女教育及退休计划在内的全方位资产配置方案，并代理销售精选基金产品，旨在通过专业的一对一服务提升客户口碑与资产多元化布局
最低要求
本科或以上学历，财务、商业等或相关专业为佳
年及以上金融销售和财富管理行业者
善于沟通，较强的人际交往能力及表达能力
积极进取，有自律意识，目标导向、能高效和独立地工作
渴望学习和成长、有事业心，具备创业精神及商业思维及抗压能力
具备较强的中文口头及书面沟通能力
工作职责
拓展与服务于高净值个人客户，运用财富规划理念及数字工具，为高净值客户提供专业全面、量身打造的投资及保险保障等资产配置服务，包括但不限于保障、投资、子女教育、退休计划等
代理销售精选优质基金产品，产品类型覆盖货币型、债券型、混合型、股票型
为客户提供精选优质代销基金产品，带来高品质投资产品
通过高质量服务，为客户一对一量身定制财富规划，不断提高客户口碑推荐
确保个人与团队活动遵守相关法律法规的要求，且符合汇丰的标准和规程
优先资格
具有基金从业资格、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，EFP，CFA等）者优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托汇丰全球品牌背书及双牌照优势，提供极具竞争力的产品平台
- 面向高净值客户群体，单笔业务价值高，潜在收入上限广阔
- 完善的培训体系和职业发展通道，有助于积累高端人脉和专业技能
- 创新数字解决方案支持，提升服务效率和客户体验
- 市场竞争激烈，对专业深度和服务细节要求极高
- 需要不断跟进市场变化和产品更新，保持学习敏锐度
- 适合拥有8年以上金融销售经验、具备强烈成就动机、擅长人际沟通并追求高收入潜力的资深专业人士
缺点 / 挑战
- 业绩压力较大，需持续拓展新客户并维持高净值客户的活跃度
- 合规要求严格，需在业务拓展中时刻把控风险边界
角色解读
- 向更高级别的财富顾问或区域业务负责人发展，管理更大规模的客户资产
- 转型至汇丰内部的其他金融产品部门或管理层级，利用跨部门资源深化职业路径
- 成为行业内的知名财富规划专家，建立个人品牌和高净值客户圈层
- 开发并维护高净值个人客户群体，建立长期信任关系
- 运用财富规划工具和理念，为客户制定涵盖保险、基金、退休等多维度的综合资产配置方案
- 代理销售汇丰精选的基金及保险产品，完成销售业绩指标
- 严格遵守监管法规及公司内部合规流程，确保业务操作规范
- 深厚的金融专业知识，特别是财富管理、资产配置及保险规划领域
- 出色的客户沟通与人际交往能力，能够精准挖掘高净值客户需求
- 强大的自我驱动力和目标导向意识，具备独立开拓市场的能力
- 持有CFP、CFA或基金从业等相关资格证书优先
申请策略
- 了解汇丰保险经纪的最新战略重点及产品特色，在面试中展现匹配度
- 准备具体的案例来证明你如何帮助客户解决复杂的财富规划问题
- 突出过往在高净值客户服务方面的成功案例及资产管理规模(AUM)
- 强调持有的专业资格证书（如CFP、CFA、基金从业资格）
- 展示在复杂资产配置方案制定中的具体贡献和客户满意度
- 体现良好的合规意识和团队协作精神
- 深入研习最新的市场趋势及宏观经济学知识，提升资产配置的前瞻性
- 强化数字化工具的应用能力，提高客户画像分析和方案演示效率
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答案例类问题
- 结合宏观经济分析与微观客户需求，展示专业的资产配置逻辑
- 强调以客户为中心的服务理念，同时体现对合规底线的坚守
- 表达对公司平台和文化的认同，以及个人目标与公司发展的契合
- 请分享一个你成功为高净值客户进行复杂资产配置的真实案例
- 在当前市场环境下，你如何看待保险与基金在财富配置中的作用？
- 你是如何开拓和维护高净值客户群体的？
- 面对严格的合规要求，你如何在业务拓展中平衡风险与收益？
职位点评
薪资福利85
成长发展75
工作生活60
使命价值70
薪资福利
85较高
作为汇丰旗下资深岗位，薪资水平在广州地区处于市场中上，且通常包含绩效奖金，整体薪酬竞争力较强。
薪资信号未披露（AI估算：2.5千–4.5万/月）
成长发展
75中等
公司提供持续的专业发展和灵活的工作环境，有助于资深人士在财富管理领域深耕，但晋升空间受限于层级结构。
技术前沿主流现代技术
技术栈财富规划、数字解决方案、资产配置
成长机会continuous professional development、opportunities to grow
业务类型profit_center
工作生活
60中等
JD提及灵活工作和包容性环境，但销售性质决定了可能需要弹性工作时间以配合高净值客户，WLB中等。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确要求弹性/高强度
工作生活平衡flexible working
使命价值
70中等
职位直接关联客户的人生目标实现和风险抵御，具有明显的社会价值和使命感，符合助人自助的理念。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号助力人们提高抵御风险能力、实现他们的人生目标
创新程度积极采用新技术
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