花旗金融
Officer, Private Bank Know Your Customer Client Onboarding Intermediate Analyst
Officer, Private Bank Know Your Customer Client Onboarding Intermediate Analyst
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
AI 估算 · 3.8–6.5万 · AI 参考估算
Kowloon, Kowloon City, Hong Kong SAR
中级经验
本科
全职员工混合式弹性办公合规
合规
Aml
Cdd
Kyc
Microsoft Office
反洗钱
合规审查
客户入职
私人银行
跨部门沟通
值不值得投
78综合评分
综合评分 78
跨国大行合规中台岗，薪资福利优厚，混合办公，专注KYC/AML风控，社会影响力中等。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
5.2万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 150 个在招 · 其中合规 5 个
市场机会
选择面较广
合规 · 约 400 个在招
职位详情
关于这个职位
负责私人银行高净值客户开户前的KYC（了解你的客户）与AML（反洗钱）尽职调查，审核客户资料并确保符合银行合规标准及当地法规
需独立处理复杂案件，协调内外部团队优化入职流程，在严格风控前提下为客户提供高效专业的服务
最低要求
年私人银行领域的KYC/AML/CDD相关经验
具备出色的沟通技巧，既能主动协作又能独立工作
能够跨层级、跨业务和跨地域管理多方利益相关者
高度积极、有毅力，能在结构化、高容量、时间敏感且高风险的环境中工作
具备多任务处理能力，渴望学习多种产品
学习能力强，注重细节，愿意付出额外努力
熟练处理紧急和升级案件，管理内部团队预期
熟练使用Microsoft Office应用程序
始终保持清晰简洁的书面和口头沟通能力
拥有学士学位或同等学历/经验
工作职责
独立执行新客户及现有客户的KYC尽职调查功能，涵盖私人银行家、运营和合规等多个团队
目标是通过持续创新改进入职和开户流程，超越客户期望
审核客户资料并与银行家团队合作满足入职要求，确保完全符合银行的AML/KYC标准、当地法律法规
执行客户名称筛查处置、制裁审查和强化尽职调查（EDD）
识别并向管理层报告可疑洗钱活动、缺陷及其他不合规问题
与下游合作伙伴协调直至请求完成，并与银行团队伙伴保持持续沟通
确保收到的所有文件当前有效、准确且完整
与KYC质量保证团队、账户开立部门及其他业务控制合作伙伴合作，确保处理快速、高效且无缝衔接
向银行团队及其他内部合作伙伴提供最高水平的客户服务和团队协作
通过分析入职流程和系统持续创新，确保效率与效果最大化
在做出商业决策时适当评估风险，特别关注公司声誉，并通过遵守适用法律、规则和规章来保护花旗集团、客户和资产
坚持政策，对个人行为、操守和商业实践应用良好的道德判断，透明地升级、管理和报告控制问题
能够在有限直接监督下运作，行使独立的判断力和自主权
表现出高度的勤勉、动力和组织能力
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托全球顶级投行平台，接触超高净值客户与前沿合规标准
- 福利体系完善，提供弹性工作与带薪育儿假
- 技能积累深厚，行业认可度高
- 需同时应对多团队需求与紧急案件，工作节奏快且容错率低
缺点 / 挑战
- 处于强监管金融行业，合规压力与审计要求极高
- 适合追求稳定高薪、具备严谨合规思维、擅长多线程沟通与风险把控的金融从业者
角色解读
- 可向资深合规专家、KYC团队主管或私人银行运营总监发展
- 也可横向拓展至反洗钱调查、监管合规或财富管理业务线
- 负责高净值客户开户前的KYC/AML尽职调查与合规审查
- 审核客户资料并协同业务团队确保符合监管要求
- 处理复杂案件与升级事项，优化入职流程
- 精通KYC/AML/CDD流程及反洗钱法规
- 具备出色的跨部门沟通与多方利益相关者管理能力
- 熟练掌握Office办公软件及风险识别工具
- 能在高压环境下独立判断并保证细节准确
申请策略
- 提前了解花旗私人银行业务架构与合规文化，准备展示对高净值客户服务的理解
- 突出5年以上KYC/AML实操经验，量化处理的案件数量与合规通过率
- 强调跨部门协作成果及流程优化案例
- 深入研读最新反洗钱法规与本地监管指引
- 提升数据分析与合规系统操作能力
面试指南
- 采用STAR法则描述合规事件
- 强调“合规底线不可破，但可通过流程优化提升效率”的平衡思路
- 展示优先级管理矩阵与沟通机制
- 请分享一次你发现并成功处理可疑交易或合规缺陷的经历
- 如何平衡业务拓展需求与严格的合规审查标准？
- 面对多个紧急入职请求，你会如何排序和处理？
- 复习AML/KYC核心框架与本地监管要求
- 准备1-2个处理高压合规案件的详细案例
职位点评
薪资福利85
成长发展75
工作生活80
使命价值65
薪资福利
85较高
薪资处于香港金融行业市场中上水平，配合完善的医疗、带薪休假及育儿福利，整体补偿性动机满足度较高。
薪资信号市场水准 (3.8千–6.5万/月)
福利待遇telehealth options、confidential counseling、Paid Parental Leave Policy、generous paid time off packages、learning and development resources
成长发展
75中等
公司提供系统的学习与开发资源，且身处全球顶尖金融机构，技术栈与合规标准前沿，职业成长空间广阔。
技术前沿主流现代技术
技术栈KYC、AML、CDD、Sanctions review、Enhanced Due Diligence
成长机会learning and development resources、broaden and deepen your skills
业务类型cost_center
工作生活
80较高
JD明确提及Hybrid办公模式、带薪休假及工作生活平衡项目，WLB表现良好，但金融合规岗本身存在一定时效压力。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡balance their work and life、generous paid time off packages
使命价值
65中等
服务于全球高净值客户群体，侧重财富保护与合规风控，社会影响力相对中性，但能积累深厚的专业壁垒。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
花旗金融 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs