花旗金融
Citigold Private Client (CPC) Banker
Citigold Private Client (CPC) Banker
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
AI 估算 · 5.0–9.0万 · AI 参考估算
Kowloon, Kowloon City, Hong Kong SAR
高级经验
本科
全职员工仅现场办公大客户销售
大客户销售
Hksi牌照
产品销售
合规风控
客户关系管理
财务规划
资产配置
高净值客户服务
值不值得投
68综合评分
综合评分 68
国际大行私行销售岗、牌照门槛高、侧重业绩创收与专业成长，现场办公节奏较快。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
7.0万
比大客户销售中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 150 个在招 · 其中大客户销售 3 个
市场机会
选择面较广
大客户销售 · 约 1990 个在招
职位详情
关于这个职位
负责管理高净值客户（CPC）的资产组合与需求，通过深度沟通提供财务规划与产品配置建议，积极拓展新客户并维护现有客户关系
同时严格遵循合规与风控要求，确保KYC/AML等规范落实，提升客户体验与业务指标
最低要求
具备8年以上客户经理/关系经理工作经验
必须持有香港证券及期货事务监察委员会牌照（HKSI 1、7、8号）及香港保险联会资格考试（IIQE 1、2、3、5号）
需具备本科及以上学历或同等工作经验
工作职责
客户关系管理：评估CPC客户需求与资产配置，主动与客户互动以验证需求理解
调动额外资金并根据客户当前及未来需求销售其他收费型产品/服务
审查指定客户群的产品渗透率，识别潜在CPC客户以推广定制产品
通过客户互动、风险画像和财务规划确保全面覆盖所有关系
组织CPC客户活动以增强客户粘性
通过转化推荐线索获取新客户
合规、风险与控制：严格遵守KYC/AML及其他合规规范
在满足客户需求的同时提供卓越的客户体验，并通过特定指标进行衡量
在做出商业决策时适当评估风险，特别关注公司声誉，通过遵守适用法律、法规、政策，运用良好的道德判断力来保护花旗集团、客户及资产
透明地升级、管理和报告控制问题
优先资格
拥有香港银行公会（HKIB）颁发的认证银行家（CB）或增强能力框架（ECF）等专业资格证书优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托国际顶尖投行平台，接触高净值客群资源优质
- 法定牌照要求带来较强的行业壁垒与职业护城河
- 合规风控要求极高，操作容错率低
- 适合具备多年金融机构一线经验、抗压能力强且擅长高净值客户沟通的销售型人才
缺点 / 挑战
- 业绩考核压力较大，需持续完成产品渗透率与新客获取指标
角色解读
- 可向私人银行总监、区域业务负责人发展，或横向拓展至财富管理、机构业务领域
- 负责维护与管理高净值客户（CPC）的资产组合，定期评估其财务需求并提供定制化配置方案
- 精通金融产品交叉销售与资产配置逻辑，熟悉香港金融市场合规要求（如KYC/AML）
申请策略
- 提前研究花旗CPC产品线特点，准备针对高净值客户痛点的具体解决方案案例
- 重点突出过往管理的AUM规模、产品销售额及客户留存率
- 明确列出已持有的HKSI/IIQE牌照编号
- 强化复杂市场环境下的资产配置模型应用能力
- 深入学习最新监管政策与反洗钱实务案例
面试指南
- 采用STAR法则结构化呈现案例，突出数据结果
- 强调合规底线不可突破的前提下，通过优化产品组合或服务流程达成业绩目标
- 请分享一个你成功挖掘高净值客户深层需求并实现交叉销售的完整案例
- 面对严格的合规审查与业绩指标冲突时，你是如何平衡的？
- 你如何评估当前宏观经济波动对客户资产配置的影响？
- 复习HKSI相关法规核心条款
- 准备2-3个处理复杂客户投诉或合规风险的实战经历
- 了解花旗近期私行业务战略动向
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活40
使命价值65
薪资福利
75中等
薪资处于金融行业市场中上水平，但JD未明确披露具体范围，福利体系依赖公司整体政策。
薪资信号未披露（AI估算：5.0千–9.0万/月）
成长发展
80较高
作为资深专业岗，提供明确的内部培训与导师带教机制，技术栈虽偏传统金融但合规与产品知识体系完善。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会coaching and training of new recruits
业务类型profit_center
工作生活
40较低
明确要求现场办公，金融行业通常伴随较高的业绩考核强度与工作时间弹性要求，WLB一般。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
65中等
聚焦私人财富管理服务，直接助力客户实现资产保值增值，具备一定的社会价值与专业使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号give back to the community、make a real impact
创新程度稳健跟随主流
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