渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 14 小时前基层主管/组长
青岛市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
大客户销售
反洗钱合规
团队协作
客户关系管理
客户服务
投资咨询
沟通能力
理财销售
英语
财富管理
AI 估算 · 15k–25k
青岛外资银行高级客户经理，销售岗，业绩导向，薪资含绩效奖金，市场竞争力中等偏上。
职位详情
关于这个职位
该职位负责渣打银行优先理财客户的开发与维护，通过销售银行理财产品和服务实现业绩目标
需要为客户提供投资咨询和资产配置建议，并确保合规运营
适合有金融销售经验、沟通能力强、追求业绩导向的求职者
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
具备流利的中英文书面及口头表达能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
理解并贯彻集团业务战略和模式，了解集团运营的广泛经济与市场环境
依据运营风险框架，负责执行和监督预算流程
以身作则，建设合适文化与价值观，与风险和控制伙伴协作，提供持续培训和发展，聘用和留住人才，审查团队结构，为直接下属设定目标和提供反馈
识别、评估、监控和控制风险，理解集团主要风险，并担任风险管理框架下的控制责任人
评估集团治理、监督和控制的有效性，必要时推动改进
展现模范行为，遵循集团价值观和行为准则，个人负责最高标准的道德和合规行为，协同解决风险、行为和合规事项
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行作为国际知名银行，提供完善的培训体系和职业发展框架
- 接触高净值客户，有助于建立高端人脉和金融行业视野
- 销售岗位业绩导向，优秀的销售能力可以获得高额绩效奖金
- 金融合规要求严格，业务流程复杂，需要细致和耐心
- 客户需求多样，需要不断学习新知识和适应市场变化
- 适合外向、抗压、有金融销售热情，并希望在财富管理行业长期深耕的求职者
缺点 / 挑战
- 销售指标压力大，需持续开发新客户和维护存量客户，工作节奏快
角色解读
- 在银行内部可晋升为团队主管、优先理财部门经理或财富管理顾问
- 通过积累客户资源和专业资质，可以向私人银行或高端财富管理领域发展
- 银行提供持续培训，可考取CFP/CPB等专业证书，提升职业含金量
- 负责优先理财客户的开拓与维护，通过电话或面谈向客户推介银行金融产品，达成销售目标
- 深度挖掘现有客户的理财需求，提供个性化的资产配置建议和投资组合管理
- 参与银行营销活动，获取新客户，同时进行交叉销售，提升客户在银行的资产规模
- 严格遵守银行合规和反洗钱要求，处理客户投诉并确保服务质量
- 掌握银行理财产品、基金、股票等金融知识，具备投资分析与咨询能力
- 具备出色的沟通和谈判技巧，能够与高净值客户建立信任关系
- 熟悉金融监管法规和银行内部流程，有较强的合规意识
- 自我驱动，结果导向，能够承受销售压力
- 中英文流利优先
申请策略
- 在申请材料中体现对渣打银行价值观的认同
- 强调在合规前提下创造业绩的能力，如曾处理过复杂客户案例
- 重点突出金融行业销售业绩，如年度销售金额、客户数量、排名等量化数据
- 强调客户资源积累或特定客户群服务经验，如高净值客户
- 展示投资咨询能力，如为客户配置过的产品类型和收益情况
- 列出基金从业资格、CFP等证书，以及英语能力证明
- 学习理财市场知识，跟踪股票、基金、保险等动态
- 提前了解渣打银行的优先理财服务和产品线
面试指南
- 用STAR法则组织故事，注重行动和结果量化
- 强调合规与销售之间的平衡，展示专业素养
- 结合渣打银行产品特点，表达对业务的兴趣
- 请分享一次你成功销售高净值客户的经历，如何建立信任？
- 如果客户提出不合理回报要求，你会怎么处理？
- 描述你对反洗钱监管的理解，在销售中如何落实？
- 如果这个季度业绩落后，你会采取什么措施？
- 你如何看待银行的客户关系管理？
职位点评
61
综合评分
外资银行高净值客户销售岗，薪酬有业绩弹性，培训完善，但工作时间和合规要求严格。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
适合优先考虑薪酬福利和职业稳定，能接受销售压力的求职者。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
使命价值
薪资福利70
成长发展65
工作生活50
使命价值45
薪资福利
70中等
外资银行薪酬福利通常较好，销售岗奖金弹性大，但JD未明确薪资范围，存在不确定性。
薪资信号未披露（AI估算：15K-25K/月）
成长发展
65中等
银行提供培训和学习机会，但岗位性质偏销售，技能成长以客户资源和业务经验为主。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会培训项目、提升
业务类型profit_center
工作生活
50较低
固定办公地点和现场工作，可能因客户服务需要加班，但未在JD中明确工作时间要求。
工作模式仅现场办公
办公地点未明确
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
45较低
金融行业稳定但工作目标偏销售导向，社会贡献不明显，意义感一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度传统/守旧模式
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