综拓经理

优缺点分析

角色解读

• 在平安体系内，可晋升为高级综拓经理或区域总监，负责更大范围的业务
• 深入掌握综合金融知识后，可转向财富管理、私人银行等高端业务方向
• 平安集团内部跨部门调动机会多，如寿险、产险、银行等子公司
• 通过晨会、沙龙等渠道维护与营业区部的关系，利用MGM（客户转介绍）拓展新业务
• 运营重点业务人员俱乐部，提升其忠诚度和业务产出
• 推动银行、保险、证券等综合金融产品的销售，包括存款、贷款、资产配置和寿险代发等
• 确保各项业务活动符合合规要求
• 两年以上金融零售业务经验，熟悉银行或保险产品
• 出色的沟通协调能力和亲和力，能够与渠道伙伴建立信任
• 抗压能力强，面对业绩目标能保持积极心态
• 具备营销技巧，能够有效推广多款金融产品

申请策略

• 面试时展示对综合金融的理解和跨部门协调的意愿，体现团队合作精神
• 准备1-2个成功案例，说明如何通过渠道合作实现业务增长
• 突出过往在银行或保险的零售业务业绩，如存款规模、贷款笔数、客户数等
• 强调渠道拓展和客户关系维护经验，列出具体的MGM或沙龙活动案例
• 展示抗压能力和营销技能，例如获奖经历或完成高难度目标的经历
• 提前熟悉平安集团的业务板块和产品体系，了解综拓渠道的运作模式
• 加强金融产品知识，尤其是存款、贷款、保险和证券开户等基础知识

面试指南

• 使用STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出个人贡献
• 展现积极态度：将压力视为动力，具体说明时间管理和心态调整方法
• 强调综合金融思维：回答中体现对银行、保险、证券等联动价值的认知
• 请分享一次你通过渠道合作完成业务目标的经历
• 你如何应对销售压力？能否举一个例子？
• 对综拓经理这个岗位，你如何理解其核心价值？
• 如果当前产品市场反响不佳，你会如何推动业务？
• 平安的业务线很多，你如何向客户推荐合适的产品？