咨询顾问

优缺点分析

角色解读

• 可在咨询顾问岗位上积累客户资源和销售经验，晋升为团队主管或门店经理
• 内部转岗至其他金融产品线（如保险、理财）或风险审核等后台岗位
• 未来可向金融咨询或客户关系管理方向发展，或独立创业
• 通过电话或面谈等方式向潜在客户推广平安的信贷产品，解答疑问
• 筛选有资金需求的客户，指导其准备贷款申请材料，并协助完成初审
• 跟进审批进度，帮助客户完成批款和签约，达成业绩目标
• 优秀的沟通表达和客户服务意识，能够快速建立信任
• 基本的金融信贷知识，理解贷款流程和风险要点
• 较强的抗压能力和目标导向，能应对业绩考核

申请策略

• 面试时展示对销售工作的热情和稳定性，说明对平安品牌的认同
• 准备好回答为何离开上一份工作以及如何看待销售压力
• 突出过往销售或客户咨询经验，尤其是业绩数据（如成交额、客户转化率）
• 强调沟通能力、抗压能力和学习能力，用具体事例佐证
• 如有金融或贷款相关背景，重点标注
• 提前了解平安的主要信贷产品及基本贷款流程
• 练习电话沟通和异议处理技巧，准备自我介绍话术

面试指南

• STAR法则：描述情境、任务、行动、结果，突出个人贡献
• 展现积极心态和问题解决能力：先分析原因，再制定改进计划，最后寻求资源支持
• 强调客户导向：以客户需求为中心，用产品优势匹配痛点，而非强行推销
• 你为什么选择做销售？/为什么选择平安？
• 请分享一次你成功说服客户完成交易的经历
• 如果连续一个月未完成业绩指标，你会怎么做？
• 你如何寻找潜在客户？请描述你的开拓方法
• 你对信贷产品了解多少？如何向客户介绍？