渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 大约 2 个月前基层主管/组长
杭州市
初级经验
全职员工
仅现场办公
本科
销售与零售
反洗钱
团队管理
客户关系管理
投资咨询
沟通能力
英语
金融产品
销售
AI 估算 · 10k–20k
渣打银行外资背景，杭州地区客户经理岗位，1年经验，薪资在1-2万之间，年终奖通常1个月，市场竞争力中等偏上。
职位详情
关于这个职位
作为渣打银行优先理财客户经理，您将负责维护高净值客户关系，通过销售各类金融产品（如理财、基金、保险等）达成业绩目标
同时需要主动挖掘潜在客户，并提供卓越的客户服务，确保客户需求得到满足
这是一个结合销售与客户服务的综合性岗位，适合有金融销售经验且善于沟通的人士
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户，并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
领导并树立榜样，建立合适的文化和价值观，设定适当的基调并管理团队期望
确保持续培训和发展员工，确保关键职能持有者具备适当技能和资质
雇佣、参与和保留高质量人才，为关键岗位制定继任计划
审查团队结构/容量计划
为直接下属设定并监控职位描述和目标，根据其表现提供反馈和奖励
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
良好的英语和普通话口语及书面表达能力
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 渣打银行国际平台，品牌认可度高，客户资源优质
- 完善的培训体系，有助于快速提升金融知识和销售技能
- 绩效导向，收入与业绩挂钩，优秀者收入可观
- 位于杭州，城市经济活跃，金融需求旺盛
- 金融监管严格，合规要求高，需不断学习更新知识
- 客户关系维护需要投入大量时间，可能加班
- 适合有1-3年金融销售经验、抗压能力强、渴望高收入且善于人际交往的求职者
缺点 / 挑战
- 业绩压力较大，需持续完成销售指标，工作节奏快
角色解读
- 纵向晋升：从客户经理到高级客户经理、团队主管，再到支行行长等管理岗位
- 横向发展：转向私人银行、投资顾问等更高净值客户服务领域，或进入产品部门从事产品设计
- 专业深化：考取CFA、CFP等证书，成为财富管理专家
- 开发并维护高净值客户，销售银行理财产品、基金、保险等金融产品，完成个人业绩指标
- 通过电话、面谈等方式主动挖掘潜在客户，并向现有客户交叉销售，提升客户资产规模
- 为客户提供投资咨询建议，分析市场动态，协助客户制定理财方案
- 遵循银行合规要求，确保所有销售行为符合反洗钱等监管规定
- 扎实的金融产品知识，熟悉股票、基金、保险等投资工具
- 优秀的销售与谈判能力，能够独立拓展客户并完成业绩
- 出色的沟通与人际交往能力，能够与不同层级的客户建立信任
- 团队合作精神，主动性强，能自我激励
申请策略
- 了解渣打银行优先理财业务的核心竞争优势，在面试中展示匹配度
- 准备1-2个过往成功的销售案例，用STAR法则叙述
- 突出金融行业销售业绩，如管理资产规模、客户数量、销售排名等
- 强调持有基金从业资格证、理财规划师等证书
- 展示沟通案例，如成功开发大客户或处理复杂客户投诉的经历
- 提及团队协作和管理经验（如有），体现领导潜力
- 复习金融市场基础知识，尤其是股票、基金、保险产品特性
- 提升投资分析能力，学习简单的资产配置方法
面试指南
- 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答问题，突出量化成果
- 对于市场观点问题，展示基础分析能力，可结合宏观经济和政策因素
- 合规问题强调严格遵守流程，同时体现以客户为中心的服务态度
- 请谈谈你过去在金融销售中的业绩表现和客户开发经验
- 你如何应对客户对理财产品亏损的投诉？
- 你对当前股票市场和理财产品的趋势有何看法？
- 描述一次你成功说服犹豫客户的经历
- 你如何平衡销售业绩与合规要求？
职位点评
66
综合评分
外资银行销售岗，薪资中等偏上，有培训，但WLB一般。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
更适合这类人
更适合追求较高收入和职业发展、能接受一定工作压力的求职者。
表现最好
薪资福利
相对薄弱
工作生活
薪资福利75
成长发展70
工作生活50
使命价值60
薪资福利
75中等
薪资中等偏上，有绩效奖金，但未明确福利细节，整体补偿性较好。
薪资信号未披露（AI估算：10K-20K/月）
成长发展
70中等
提供培训机会，有晋升路径，但发展信号一般，需自我驱动。
技术前沿传统/成熟技术
成长机会培训项目、晋升通道（从JD中People & Talent部分推断有培训和发展）
业务类型profit_center
工作生活
50较低
办公地点在市区，但销售岗位可能需外勤，未提及弹性工作或WLB。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
60中等
银行行业稳定，但销售岗位社会影响中性，创新性一般。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号positive difference、drive commerce and prosperity
创新程度稳健跟随主流
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