银保业务拓展岗（珠海）

优缺点分析

角色解读

• 横向发展：转向保险产品经理、渠道管理或保险业务规划岗
• 纵向晋升：从业务拓展专员到渠道经理、区域负责人或银保总监
• 跨界发展：积累银行和保险双重视角后，可进入金融科技或财富管理领域
• 统筹银行渠道资源，推动健康险产品在银行网点的销售，确保产能稳步提升
• 拓展并维护与银行的合作关系，策划营销活动如产品推介会、客户沙龙等
• 跟踪业务进度，分析保费达成率、件均保费、续保率等关键指标，并制定改进措施
• 组织产品知识、销售技能及合规培训，提升团队专业能力
• 熟悉银行网点运营流程和渠道维护方法
• 具备活动策划与组织能力，能独立落地营销活动
• 较强的沟通协调、公关和问题解决能力
• 保险或银行销售经验，健康险经验优先

申请策略

• 提前了解平安的银保业务模式和合作伙伴（如四大行），在面试中展现研究深度
• 准备过往业绩数据，用具体数字证明自己的贡献
• 突出银行或保险渠道拓展的成功案例，如提高保费规模、推动产品合作等
• 强调培训组织经历，例如主持过产品说明会或销售技能培训
• 展示数据分析能力，例如通过数据复盘改善业务指标
• 补充健康险产品知识，了解市场主流健康险条款和监管政策
• 提升商务谈判和公关能力，可参加相关培训
• 学习基础的数据分析工具（如Excel高级功能），用于业务复盘

面试指南

• STAR法则：描述情境、任务、行动和结果，突出量化成果
• 问题分析框架：先阐述数据收集方法，再分析根因，最后提出可落地的措施
• 请分享一下你过去如何维护银行渠道关系，并促成业务合作的案例
• 如果某银行网点保费连续下滑，你会如何分析原因并制定改进方案？
• 你如何组织一场有效的产品培训？请描述具体步骤
• 对健康险市场的发展趋势有什么看法？如何看待平安在银保渠道的竞争力？
• 熟悉平安银保的主要健康险产品（如e生保系列）及其卖点
• 准备1-2个完整的渠道拓展或营销活动案例，包括数据和复盘