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Private Banker (China Offshore Team)
Private Banker (China Offshore Team)
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公销售与零售
销售与零售
合规管理
客户关系管理
私人银行
财富管理
资产配置
超高净值客户
销售拓展
风险控制
值不值得投
77综合评分
综合评分 77
高薪绩优导向、顶级平台背书、现场办公为主、侧重财富传承与合规展业
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
10.0万
比销售与零售中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 180 个在招 · 其中销售与零售 14 个
市场机会
选择面较广
香港特别行政区 · 销售与零售 · 约 130 个在招
职位详情
关于这个职位
负责为超高净值客户及家族提供全面的财富管理与投资建议，通过深度挖掘客户需求、定制资产配置方案并维护长期信任关系来实现资产保值增值
同时需开拓潜在客户资源，协同内部专家团队完成复杂交易，确保业务合规并达成营收目标
最低要求
学历要求：学士/大学学位，硕士优先
经验要求：15年以上相关从业经验
资质要求：持有香港银行公会认证银行家(CB)或增强能力框架(ECF)等专业资格者优先
核心能力：在私人银行领域拥有覆盖超高净值(UHNW)市场的丰富经验，具备出色的客户关系销售能力，有带领或参与客户团队及复杂交易的经历，拥有可验证的关系型销售业绩记录
工作职责
积极识别并转化潜在客户，建立初步联系
深入理解客户业务模式与财富来源
预判对客户财务有重大影响的生命周期或商业事件
担任客户的战略财务顾问，提供专业建议
建立跨代际的长期客户关系，巩固与银行的绑定
有效管理客户预期，明确服务边界
全面掌握客户目标与风险偏好，确保财务策略匹配
主动挖掘客户未明确表达的潜在需求
整合内部产品专家资源，制定长期综合解决方案
协助客户实现广泛的财务与投资目标
量身定制涵盖投资、风险管理及融资/流动性需求的方案
设定挑战性业绩目标，定期监控进度并动态调整
科学规划日/周/月工作优先级，最大化营收增长与客户满意度
建立转介绍网络，获取高质量潜在客户引荐
促成交易落地，在符合银行根本利益前提下做出合理让步
指导团队成员积累经验，协助其建立客户与中介信誉
展现强烈的团队成功承诺，将团队目标置于个人成就之上
鼓励团队协作深化客户关系，共同超越销售目标
优化团队成员互补经验，提升整体客户服务效能
与私人银行支持部门建立合作关系，维持风控标准并解决问题
遵循标准操作流程，在必要时倡导合理例外并寻求审批
确保严格遵守监管要求，最小化潜在法律与合规责任
确保强有力的内部控制及高效的运营与行政服务
与花旗全球网络同事合作，共享专业能力与资源
确保客户获得无缝衔接的内部流程执行体验
优先处理需升级事项，协调相关人员加速解决
准确理解并向客户传达各类投资策略的风险
在所有同事中建立可信度与信任，保持最高职业操守
发现并报告非法或不适当交易，严格执行客户准入监管政策
全面了解花旗旗下产品与服务矩阵
在关键投资与融资产品上应用深度专业知识
培养识别业务机会的能力，精准对接特定客户群体需求
在业务决策中充分评估风险，维护公司声誉，推动合规经营，以透明方式上报与控制问题
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托花旗全球顶级平台与品牌背书，接触高净值客群资源丰富
- 薪酬结构高度与业绩挂钩，收入上限极具市场竞争力
- 提供完善的培训体系与健康福利，支持长期职业发展
- 监管环境趋严，合规操作与反洗钱审查要求极高
- 市场竞争激烈，对跨周期资产配置与定制化服务能力要求苛刻
- 适合具备深厚金融销售背景、擅长维护高端人脉、抗压能力强且追求高绩效回报的资深金融从业者
缺点 / 挑战
- 业绩考核压力较大，需持续开拓新资金并维持高AUM
角色解读
- 向私人银行总监或区域业务负责人发展，统筹更大规模的客户资产与团队
- 转型至投行、家族办公室或独立财富管理机构担任高管
- 深耕特定行业或跨境架构领域，成为顶尖的财富规划专家
- 开拓并维护超高净值客户及家族关系，担任其专属财务顾问
- 深度分析客户财富来源与生命周期需求，定制综合投资与融资方案
- 协同内部产品专家与风控团队，落地复杂交易并确保合规执行
- 设定营收目标，通过业绩转化与团队协作为银行创造利润
- 深厚的私人银行业务经验与超高净值市场人脉资源
- 精通资产配置、税务筹划、跨境融资及风险管理工具
- 卓越的客户沟通、需求挖掘与复杂交易谈判能力
- 严格的合规意识与风险控制能力，熟悉国际金融监管要求
申请策略
- 提前研究花旗私人银行最新产品线及中国离岸客户偏好
- 准备详细的过往业绩证明与客户资源清单以备背调
- 突出过往管理的客户资产规模(AUM)及年均营收贡献数据
- 重点展示成功服务的超高净值案例及复杂跨境交易经验
- 强调合规记录与风险控制能力，体现稳健展业风格
- 补充家族信托、跨境税务筹划及ESG投资等前沿财富管理知识
- 提升数字化营销工具运用能力，高效触达目标客群
- 强化国际宏观经济学与地缘政治对资产配置的影响分析能力
面试指南
- 采用STAR法则结构化陈述案例，突出需求洞察、方案设计、跨部门协作与最终成果
- 结合宏观趋势与客户风险测评，展示动态调整策略与沟通话术
- 强调人脉网络运营、价值输出与长期陪伴理念，辅以具体拓客渠道
- 请分享一个你成功转化超高净值客户并为其定制复杂方案的案例
- 在当前市场波动下，如何平衡客户收益预期与风险控制？
- 你如何拓展新的UHNW客户资源并建立长期信任？
- 面对严格的合规审查，如何在业务推进中确保零违规？
- 深入研究当前港股、美股及跨境资产配置热点，准备实战观点
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活65
使命价值70
薪资福利
85较高
职位提供具有市场竞争力的固定薪资与高额业绩奖金，叠加完善的健康保障与带薪休假，整体薪酬福利处于金融行业高位水平。
薪资信号偏高 (7.0千–13.0万/月)
福利待遇telehealth options、health advocates、confidential counseling、generous paid time off packages
成长发展
80较高
公司提供系统的学习发展资源与跨地域团队交流机会，资深岗位本身即具备清晰的晋升通道与专业深耕空间。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会learning and development resources
业务类型profit_center
工作生活
65中等
职位明确标注为现场办公，但提供弹性假期与健康支持，整体工作生活平衡处于中等偏上水平，但金融销售岗通常伴随一定业绩压力。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡generous paid time off packages
使命价值
70中等
服务于全球超高净值群体，涉及跨境财富传承与家族治理，具备一定的社会资源配置价值与专业使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号give back to the community and make a real impact
创新程度稳健跟随主流
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