渣打银行
Senior Investment Advisor
Senior Investment Advisor
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工仅现场办公投资顾问
投资顾问
债券
合规
基金
客户关系管理
投资组合管理
结构性产品
财富管理
资产配置
风险管理
值不值得投
77综合评分
综合评分 77
国际银行高阶投资岗，专业成长性强，平台优渥，但现场办公且业绩压力大。
从薪资福利、成长空间、工作节奏和岗位方向综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.5万
比投资顾问中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中投资顾问 8 个
市场机会
选择适中
北京 · 投资顾问 · 12 个在招
职位详情
关于这个职位
这是渣打银行北京分行的高级投资顾问岗位，隶属于财富管理部
核心职责是为高净值客户提供专业的资产配置、投资组合构建与回顾等投资咨询服务，帮助客户实现其财务目标
该岗位需要与客户经理团队紧密合作，通过提供专业的市场见解和投资建议，驱动客户资产规模（AUM）增长，并确保所有操作严格遵守内部政策和外部监管要求
最低要求
拥有学士学位
在银行、保险公司或独立财务咨询机构具有至少10年的投资咨询经验
持有境内基金从业资格证书（Onshore Mutual Certification）
具备投资咨询经验
拥有深厚的多资产知识和投资组合构建技能（如基金、债券、结构性产品等）
具备风险与合规意识
熟悉数据分析与数字工具
工作职责
为客户进行投资组合/投资构建与回顾
与8-12名客户经理合作，担任其指定客户的投资顾问
对于优先银行的IA，至少为排名前25%的优先客户提供此服务——作为指导，客户存款+财富管理资产管理规模需达到20万美元及以上
通过投资咨询服务，提出符合客户特定情况的投资组合方案，推动客户资产规模净增长
理解、确认并遵守适用当地法律法规及渣打银行内部政策规定的个人问责制和职责要求
通过及时跟进适用法律和法规关于问责制的最新动态，有效确保和强化内部控制
勤勉尽责地履行工作职责，作为个人或团队成员做出贡献，以避免任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或对银行声誉的不利影响
对未遵守相关规则和流程、未正确履行职责以及未能实施纠正措施负责
配合任何关于监管失职的调查或审查，如问责审查
完全遵守与消费者权益保护相关的所有监管要求，树立稳健的消费者权益保护意识，及时完成消费者权益保护主题的培训和研讨会，防止消费者权益受到潜在侵害，参与公众教育、电动汽车或其他活动以提升公众对消费者权益保护的认识
基于集团和国家投资顾问与战略团队发布的材料，为RMs/分行/枢纽提供市场简报
基于集团和国家财富解决方案团队发布的材料，向RMs更新投资顾问流程变更
对指定RMs的投资组合/投资进行诊断
至少每月与每位指定RMs进行一次一对一的诊断审查，以：使其客户投资组合与其投资目标保持一致，并与‘总行观点’保持一致
平衡资产配置和主题性投资
使用渣打银行的顾问流程，以客户最佳利益为中心提供投资咨询，而非专注于销售特定产品
在符合所有监管和银行要求及最高专业标准的前提下，结合客户当前的需求/情况，帮助客户实现其目标
卓越地为客户提供领导力、指导和激励，并激励RMs及其他合作伙伴
具有强烈的执行自驱力和自律性
优秀的沟通和谈判技巧，能够影响结果
能够与内外部业务利益相关者建立联系
了解、确认并遵守适用当地法律法规及渣打银行内部政策规定的个人问责制和职责要求
勤勉尽责地履行工作职责，作为个人或团队成员做出贡献，以避免任何实际或潜在的法律制裁、监管处罚、重大财务损失或对银行声誉的不利影响
展现模范行为，恪守集团的价值观和行为准则
个人负责在渣打银行内嵌入最高的道德标准，包括监管和业务行为
这包括以文字和精神全面理解和确保遵守所有适用的法律、法规、指引和集团行为准则
有效且协作地识别、上报、缓解和解决风险、行为和合规事务
参与基金投教活动宣讲，并协助基金投教牵头部门确保银行投教相关工作有序开展
优先资格
无明确提及的优先资质
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 在国际性银行积累高端财富管理经验和客户资源，职业起点高
- 能够系统学习资产配置、全球市场和高净值客户服务的专业知识体系
- 渣打银行提供了具有竞争力的薪酬福利和完善的职业发展支持
- 合规与风控要求极其严格，任何操作失误都可能带来严重后果
- 需要持续学习不断更新的金融市场知识、产品和监管政策
- 适合具备扎实金融投资背景、寻求在顶尖国际金融机构长期发展、并擅长与人沟通建立信任的资深金融从业者
缺点 / 挑战
- 业绩压力较大，需要持续推动客户资产增长并维持良好的客户满意度
角色解读
- 在专业路线上，可以成为更资深的专家顾问、投资策略师或细分资产领域的专家
- 在管理路线上，有机会领导更大规模的顾问团队或转向财富管理业务的管理岗位
- 凭借广泛的客户关系和市场知识，也可能向私人银行家或业务拓展方向发展
- 作为高净值客户与客户经理之间的专业投资顾问，提供一对一的资产配置和投资组合构建服务
- 基于市场观点和银行策略，指导客户经理进行客户资产诊断和投资组合调整，驱动客户资产规模增长
- 承担严格的合规与风控责任，确保所有咨询活动符合法规和银行内部要求
- 需要深厚的多资产类别知识（基金、债券、结构性产品等）和投资组合构建能力
- 必须具备出色的客户沟通、谈判和影响力，能向客户和同事清晰传递投资理念
- 高度的风险与合规意识是必备素质，以确保业务在严格监管框架下开展
申请策略
- 深入研究渣打银行的财富管理战略、投资理念（如House View）和产品服务体系，在面试中展现深度契合
- 准备一些处理复杂客户案例、平衡业绩目标与合规要求的实际经验，这将是考察的重点
- 重点突出过往10年以上的投资咨询经验，尤其是在银行、保险或独立财务咨询机构的直接相关经历
- 详细描述管理的客户资产规模、资产配置案例以及带来的具体业绩增长
- 强调对基金、债券、结构性产品等多类资产的深刻理解和成功运用案例
- 明确列出持有的基金从业资格等相关专业证书
- 系统学习或深化对另类投资、跨境资产配置等复杂领域的了解，以提升服务高净值客户的能力
- 加强数据分析和数字金融工具的运用能力，以提升投资诊断和组合管理的效率
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答案例题，突出你的专业判断和解决问题的过程
- 在回答理念题时，先阐述原则（如合规是底线，客户利益是核心），再结合具体场景说明如何实践和平衡
- 展示你对市场的独立思考，但观点需建立在充分研究和逻辑之上，并能关联到客户的具体情况
- 请描述一个你为高净值客户成功构建或调整投资组合的案例，你的核心思路和最终结果是什么？
- 当客户的预期与市场‘总行观点’存在明显分歧时，你会如何沟通和引导？
- 如何理解投资顾问岗位中的‘合规’与‘以客户最佳利益为中心’之间的关系？请举例说明
- 你如何看待资产配置在财富管理中的作用？未来一年你看好哪些资产类别？
- 你如何与客户经理（RM）有效协作，共同服务好一位重要的客户？
职位点评
薪资福利82
成长发展88
工作生活55
使命价值72
薪资福利
82较高
职位属于高级别专业岗位，在知名国际银行任职，通常能提供具有市场竞争力的薪酬福利体系。
薪资信号市场水准 (2.5千–4.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind, development courses, global Employee Assistance Programme
成长发展
88较高
该职位对专业技能深度和广度要求很高，是学习复杂资产配置和高净值客户服务的绝佳平台，职业发展路径清晰。
技术前沿主流现代技术
技术栈Data Analysis、Digital tools
成长机会development courses for resilience and other human skills、global Employee Assistance Programme
业务类型profit_center
工作生活
55较低
职位为仅现场办公，且作为财富管理高级顾问，工作时间和节奏可能需要配合客户日程，存在不确定性。
工作模式仅现场办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations, with flexible working patterns
使命价值
72中等
作为国际银行的一员，能够服务客户实现财富增长，参与金融知识普及，具有一定社会价值和行业影响力。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、to be here for good、make a positive difference for our clients
创新程度稳健跟随主流
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