渣打银行
Senior Specialist
Senior Specialist
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
Aml
Cdd
Kyc
Microsoft Office
合规审查
数据分析
流程优化
私人银行
跨部门协作
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外企合规运营岗、福利完善、灵活办公、WLB佳，侧重流程管控与风险防御
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比合规中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中合规 9 个
市场机会
选择适中
广州 · 合规 · 13 个在招
职位详情
关于这个职位
负责私人银行账户开户的客户尽职调查（CDD）审查，设计标准化流程并优化成本与资源
通过数据驱动提升业务效率与TAT指标，监控关键绩效看板
独立审核客户文件与KYC要求，确保符合反洗钱法规及集团合规标准，同时协助团队管理与风险治理
最低要求
教育背景与核心能力：具备扎实的分析和逻辑推理能力，能够支持决策并提供清晰的论证
拥有出色的协作、沟通及利益相关者管理能力，具备横向思维与问题解决能力
专业技能：精通CDD（客户尽职调查）、AML（反洗钱）及Microsoft办公软件（Word, Excel, PowerPoint）
语言能力：英语和中文书面及口头沟通能力优秀
培训要求：了解HIKMA/SFC监管披露要求是加分项，但非强制要求
工作职责
策略：在国家层面及COE/GBA范围内持续设计标准化流程，优化成本与资源配置
业务：与业务团队及控制合作伙伴协作，借助稳健技术方案提升客户体验，实现NTB TAT <8天 & ETB TAT <2天（覆盖80%申请），达成整体AO TAT目标
流程：推动数据驱动运营，开发指标并构建数据分析以追踪数字化发起、STP率、TAT及各环节生产力
建立成本追踪能力以辅助业务决策与资源分配
搭建涵盖生产力与产能的关键KPI运营看板，以便及时识别问题
达成不同CJ的OKR
遵守约定的CST/Audit标准并提交样本文件供审查
协同：与私人银行前台紧密合作，就账户开户文件及客户档案变更提供建设性建议
审查：独立审核个人及非个人客户的文件与SOW佐证是否充分
针对复杂或多层非个人客户，拆解结构以满足集团CDD程序及反洗钱条例的KYC文件要求
人才发展：持续培养领导力与人才梯队，制定各层级继任计划
推动团队福祉议程
塑造以客户为中心的文化，培养端到端问责与主人翁意识
将可持续发展理念融入日常运营
为员工赋能并培养至少2名下属的清晰接班人
通过My Voice Survey提升员工参与度
风险管理：主动进行风险管理及治理，持续提升私行开户质量，鼓励自主发现问题以营造主动风险管理文化
监督外包流程（含COE及第三方解决方案提供商）
确保审计结果>80%可接受CE及>90%既定MCA
开户旅程无重大剩余风险
治理：保持高质量交付物，及时解决问题并按需升级至管理层以确保对重大问题的及时知晓
维护所有SCB控制标准，落实集团CDD程序及反洗钱条例
监管与行为准则：展现卓越职业操守，践行集团价值观与行为准则
承担个人责任，在全行嵌入最高标准的道德规范，确保全面遵守适用法律、法规、指南及集团行为准则
有效识别、升级、缓解并解决风险、行为与合规事项
领导HK CAR开户团队实现银行行为原则设定的成果（公平客户成果、有效金融市场、金融犯罪合规、适宜环境）
其他职责：在中国大湾区私行/CAR开户团队中贯彻“Here for good”及集团品牌价值观
履行集团、国家、业务或职能政策规定的其他职责
兼任多重职能
参与月度或季度绩效评审，需有清晰文档对照年度 agreed KPI，并在Success Factor门户记录绩效评估
列出P1/P2/M7/Non M7事件/投诉/错误并进行绩效判定
列出变革管理、标准化及主动措施并进行绩效判定
清晰记录员工表现优异及需改进的领域
记录影响服务交付、客户体验和交易对账的问题，并发放FADP或启动绩效改进计划
优先资格
专业认证：持有Certified Fraud Examiner (CFE)、AAMLP/HKIB、CAMLP/HKIB或CAMS认证者优先
监管知识：具备HIKMA/SFC相关要求披露知识者更佳
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托跨国银行平台，接触前沿私行业务与合规体系
- 福利完善（补充医疗、退休储蓄、带薪休假等）
- 提供系统化培训与灵活办公选项，利于长期职业发展
- 多职能兼岗可能增加工作负荷
- 适合具备金融合规背景、注重细节、擅长流程优化与数据分析，且希望在稳定外企环境中深耕专业领域的求职者
缺点 / 挑战
- 合规审查压力大，需严格把控开户质量与审计标准
- 流程优化与数据指标要求高，需兼顾效率与风险底线
角色解读
- 可向资深合规专家、团队主管或区域风控负责人方向发展
- 也可横向拓展至财富管理合规、反洗钱调查或监管对接岗位，积累跨境私行业务经验
- 负责私人银行账户开户的客户尽职调查（CDD）审查，确保KYC文件符合反洗钱法规与集团政策
- 设计并优化后台操作流程，利用数据看板监控TAT、STP率等核心指标
- 独立处理复杂客户结构拆解，协同前台提供合规指导
- 精通CDD/AML/KYC实务及集团合规政策，具备扎实的数据分析与Excel建模能力
- 优秀的中英文沟通表达能力与跨部门协作技巧
- 熟悉金融监管要求及风险控制框架
申请策略
- 提前了解渣打银行GBA业务布局及私行合规重点
- 面试时准备具体案例说明如何在效率与合规间取得平衡
- 突出CDD/AML项目经验，量化流程优化成果（如TAT缩短比例、STP率提升）
- 强调中英文双语能力及跨部门沟通案例
- 列出相关合规认证（CAMS/CFE等）
- 强化SQL/Python等数据分析工具应用，提升自动化报表能力
- 深入研读最新反洗钱法规及私行开户监管指引
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答，突出数据支撑与合规底线
- 强调风险不可妥协，但可通过流程标准化与技术工具提升效率，体现系统性思维
- 展现跨部门沟通中的同理心与原则性结合，说明如何化解冲突并达成共识
- 请分享一次你处理复杂多层客户KYC审查的经历
- 如何平衡开户效率（TAT）与合规审查质量？
- 遇到前台业务部门催促放行不合规文件时如何处理？
- 如何利用数据看板发现并解决运营瓶颈？
- 复习AML/CDD核心概念及最新监管动态，熟悉集团合规政策框架
职位点评
薪资福利78
成长发展82
工作生活85
使命价值65
薪资福利
78中等
公司薪酬福利体系完善，提供补充医疗、退休储蓄及充足带薪休假，薪资水平处于市场中上，能满足较高的补偿性需求。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum)、Flexible working options based around home and office locations、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
82较高
公司提供持续学习文化与内部培训资源，岗位涉及流程优化与数据分析，有助于技能迭代；明确的绩效管理与继任计划支持职业晋升。
技术前沿主流现代技术
技术栈CDD、AML、KYC、数据分析、Microsoft Excel、PowerPoint
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、development courses、build succession plan、Upskill staff
业务类型cost_center
工作生活
85较高
明确提供灵活办公选项、充足的年假与育儿假，并配备心理健康支持平台，工作生活平衡保障较好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确说明WLB/不加班
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum、parental/maternity (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support
使命价值
65中等
岗位聚焦银行内部合规与风险控制，虽不直接创造社会价值，但通过防范金融风险间接维护市场秩序，使命导向偏中性。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity、Fair Outcomes for Clients、Effective Financial Markets、Financial Crime Compliance、The Right Environment
创新程度稳健跟随主流
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