渣打银行
Specialist, FCSO Transaction Screening
Specialist, FCSO Transaction Screening
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
Aaa流程
交易筛查
反洗钱(Aml)
合规监控
监管合规
跨部门协作
金融犯罪防范
风险评估
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资银行合规骨干岗，薪酬福利优厚，培训体系完善，灵活办公兼顾生活，专注反洗钱与风险管控。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比合规中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 250 个在招 · 其中合规 7 个
市场机会
选择不多
天津 · 合规 · 3 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行交易筛查与反洗钱监控工作，处理风险警报与案例，分析复杂金融产品相关的金融犯罪风险事件
需遵循AAA流程进行风险评估、分析与上报，确保业务符合集团合规政策及监管要求，并协同内外部利益相关方落实风险控制措施
最低要求
学历：本科及以上学历
语言：英语、普通话
技能与经验：熟悉合规政策与标准、具备合规咨询能力、掌握监控（筛查）技术、能够进行合规风险评估
工作职责
流程管理：管理和解决警报/案例，遵循评估-分析-行动(AAA)流程处理风险事件，利用对复杂产品的知识进行深入分析和升级汇报
人员与文化：促进开放、信任和风险意识文化，将道德、法律、监管和政策合规行为树立为常态
风险管理：分析重大金融犯罪风险事件（如不合规交易、生产指令），确保所有相关方（特别是跨境部分）在适当层级被识别和报告
应用集团FCC政策和流程（AML监控、客户筛查、风险评估）管理风险
治理：在发生严重监管违规或风险容忍度被突破时，确保高层管理人员知情并采取快速补救措施或停止相关活动
支持FCC在操作风险框架(ORF)下开展的所有控制检查
监管与商业行为：以身作则践行集团价值观与行为准则，对个人嵌入最高标准的道德规范负责，理解并确保严格遵守适用法律、法规、指南及集团行为准则
有效协作地识别、升级、缓解和解决风险、行为与合规事项
关键利益相关方：对接集团和国家层面的中国FCC Controls代表
其他职责：在FCSO中贯彻“在此为善”及集团品牌价值观
履行集团、国家、业务或职能政策程序分配的其他职责
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托国际顶尖银行平台，接触前沿反洗钱技术与全球合规标准，职业背书强
- 提供完善的培训体系与清晰的内部晋升通道，福利保障优厚
- 跨境业务筛查逻辑复杂，对细节把控与多语言能力要求高
- 适合具备金融/法律背景、注重细节、抗压能力强且希望在外资金融机构深耕合规领域的求职者
缺点 / 挑战
- 监管环境日益严格，需持续跟进国内外反洗钱政策变化，工作压力较大
角色解读
- 可向高级合规分析师、反洗钱专家或合规团队主管方向发展
- 长期可拓展至全面风险管理、监管事务或集团合规战略制定领域
- 负责日常交易筛查警报的处理与案件跟进，运用AAA流程进行风险研判与升级汇报
- 深入分析涉及复杂产品或跨境业务的金融犯罪风险事件，确保符合反洗钱及监管要求
- 协同内外部合规团队，落实风险控制措施与监管整改
- 熟练掌握反洗钱监控规则与交易筛查技术，具备扎实的合规政策理解与风险评估能力
- 能够独立处理复杂案例并进行有效升级汇报
- 具备良好的跨部门沟通协调能力与严谨的风险防范意识
申请策略
- 提前研究渣打银行最新的合规重点与ESG理念，面试时展现对“在此为善”价值观的认同
- 准备具体案例说明如何处理高风险警报
- 突出反洗钱筛查、合规风险评估及相关系统操作经验，量化处理警报数量与准确率
- 强调跨境业务处理能力及多语言沟通优势
- 深入学习ACAMS或CAMS认证知识，掌握主流AML筛查工具（如Refinitiv, Dow Jones）
- 提升对复杂金融产品交易结构的理解
面试指南
- 采用STAR法则（情境-任务-行动-结果）结构化回答，突出逻辑推理过程与合规底线坚守
- 强调数据驱动决策与跨部门协同解决问题的思路
- 展现持续学习与政策敏锐度
- 请描述一次你处理复杂交易筛查警报的经历，你是如何决策的？
- 面对监管政策更新，你如何快速调整筛查规则？
- 如果业务部门认为某笔交易风险可控但合规要求拦截，你会如何沟通？
- 你如何保持对最新反洗钱法规的敏感度？
- 复习AML基础理论与典型洗钱手法，梳理过往项目中的风险处置案例
职位点评
薪资福利80
成长发展85
工作生活75
使命价值70
薪资福利
80较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬与完善的退休、医疗及保险福利，整体补偿水平高于市场平均。
薪资信号偏高 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)、Proactive wellbeing support through Unmind、A continuous learning culture
成长发展
85较高
公司提供持续的再技能培训与数字化学习资源，合规专业领域技术迭代快，职业成长空间广阔。
技术前沿主流现代技术
技术栈AML surveillance、client screening、risk assessment、AAA process
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual and digital learning
业务类型cost_center
工作生活
75中等
明确提供灵活办公选项与充足的休假制度，兼顾工作与个人生活，整体WLB表现良好。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确说明WLB/不加班
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum、Proactive wellbeing support through Unmind
使命价值
70中等
岗位聚焦金融犯罪防范与合规治理，直接维护金融体系安全与稳定，具备显著的社会价值与行业使命感。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号drive commerce and prosperity、here for good、make a positive difference
创新程度积极采用新技术
渣打银行 的其他在招职位
相似职位推荐
Watch Jobs