渣打银行
Country CDD Analyst
Country CDD Analyst
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
Acams
Kyc
制裁合规
反洗钱 (Aml)
合规风控
客户尽职调查 (Cdd)
流程优化
银行业务
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资银行合规岗，福利优厚，WLB较好，专业性强，社会使命感中等。
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比合规中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中合规 12 个
市场机会
选择不多
天津 · 合规 · 4 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行中国个人业务反洗钱（AML）和客户尽职调查（CDD）的风险管理工作
主要职责包括执行高风险客户及新客户的KYC/CDD审查、协调客户经理完成资料收集、确保业务流程符合监管要求，并参与相关流程优化与团队培训
最低要求
至少3年银行业工作经验，具备AML/CDD相关经验
本科及以上学历
中英文口语及书面表达能力良好
必须完成渣打银行规定的相关电子评估认证
工作职责
确保国家层面的AML/CDD/制裁风险得到有效管理，涵盖识别、评估、缓解、监控和报告全流程
监督测试相关控制措施，确保重大风险被妥善管理
驱动和协调项目行动，确保银行遵守相关法律法规及集团政策，预防洗钱
作为个人CDD分析师，负责现有客户的联系以完成CDD活动，必要时协调关系经理（RM）支持优先客户
对高风险评级客户和ETB（外部转入）客户进行账户开户KYC/CDD及定期/触发式审查
发起客户联系（或协调RM代为联系），完成CDD相关文件并确保信息完整，提交给IQC团队审核
确保保留的信息和文件符合法律、监管要求及CDD程序
实施并持续遵守相关法律法规、政策和风险控制要求
指导并执行个人CDD团队活动，优化端到端流程
确保相关系统对齐、维护及更新以实现运营和监管目标
为国内团队提供业务流程和操作专业知识培训
与项目团队/利益相关者合作，推动个人CDD领域的项目/倡议成功交付
通过测试相关CSTs确保个人CDD风险管理，编制、审查和分发管理信息（M.I）、报告，升级例外情况并跟踪至关闭
与所有相关利益相关者建立牢固且可持续的运营和执行卓越伙伴关系
其他由直线经理分配的临时任务
风险管理：充分理解风险防范的重要性，预防洗钱、制裁、反贿赂与腐败及相关FCC风险，嵌入日常工作的风险防范
治理：遵守法律法规、内部风险和合规政策（包括反洗钱、制裁、反贿赂与腐败及相关FCC风险）及集团行为准则
监管与商业行为：展示典范行为，践行集团价值观和行为准则，承担个人责任，将最高标准的道德规范嵌入渣打银行
优先资格
ACAMS（国际公认反洗钱师）认证优先
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台稳定，福利体系完善（如补充医疗、年假等）
- 拥有系统的培训和AI学习资源
- 工作内容专业性强，有助于积累合规领域核心竞争力
- 需频繁跨部门沟通，协调客户经理配合，可能面临内部阻力
- 需持续关注不断变化的反洗钱法规
- 适合追求职业稳定性、对合规风控感兴趣、具备较强责任心和细致耐心的求职者
缺点 / 挑战
- 合规工作压力大，需严格遵循监管要求，容错率低
角色解读
- 可向高级合规专家、合规经理方向发展，或转向更广泛的金融犯罪合规、操作风险管理领域
- 主要负责个人银行业务的反洗钱（AML）和客户尽职调查（CDD）工作，确保业务合规
- 需要扎实的AML/CDD知识，熟悉银行监管法规，具备良好的沟通协调能力（特别是与客户经理协作）
申请策略
- 了解渣打银行在亚太区的战略重点，面试时展现对合规文化的认同和严谨的工作态度
- 突出3年以上银行业AML/CDD实战经验，强调处理高风险客户案例的能力，提及ACAMS证书（如有），展示流程优化或团队协作成果
- 深入学习最新反洗钱法规和国际制裁名单变化，提升英语书面沟通能力，掌握数据分析工具以辅助风险识别
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）描述具体案例，强调合规底线、沟通技巧和最终的风险化解效果
- 请描述一次你发现并处理潜在洗钱风险的案例
- 当客户经理不配合提供客户资料时，你会如何处理？
- 你对最新的反洗钱监管趋势有什么了解？
- 如何平衡业务拓展与合规风险控制？
- 复习AML/CDD核心概念和流程，准备1-2个成功的风险识别或流程优化案例，了解渣打银行的最新动态和合规文化
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活75
使命价值70
薪资福利
85较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬和完善福利（医疗、退休储蓄、年假等），满足补偿性动机。
薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、annual leave、parental/maternity (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
80较高
公司提供在职培训、AI培训、持续学习文化和技能重塑机会，满足发展性动机。
技术前沿主流现代技术
技术栈AI training、digital learning
成长机会Provide on-job training and AI training、continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型cost_center
工作生活
75中等
提供灵活办公选项、充足的年假和带薪休假，以及心理健康支持，有利于工作生活平衡。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确说明WLB/不加班
工作生活平衡Flexible working options、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum、Proactive wellbeing support
使命价值
70中等
外资银行注重多元包容和企业社会责任（Here for good），但合规岗位本身更多是防御性职能，社会影响力感知中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号Embed Here for good、drive commerce and prosperity
创新程度积极采用新技术
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