渣打银行
Manager, CDD AML, SME Banking
Manager, CDD AML, SME Banking
发布于 1 小时前中层管理(经理/总监)
全职员工混合式弹性办公合规
合规
Kyc
制裁合规
反洗钱 (Aml)
合规管理
客户尽职调查 (Cdd)
数据分析
流程优化
项目管理
风险管理
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
外资银行中层管理岗，薪资福利优厚，WLB较好，合规专业性强，社会使命感中等
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.3万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中合规 12 个
市场机会
选择面较广
上海 · 合规 · 约 120 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行中小企业（SME）客户的端到端入职流程管理，确保符合反洗钱（AML）、客户尽职调查（CDD）及制裁合规要求
需监督运营流程，协调内外部利益相关方，优化数字化入职体验，并建立有效的治理与风险控制框架，保障业务在合规前提下的高效运行
最低要求
至少3年银行业工作经验，具备AML/CDD相关经验
本科及以上学历
ACAMS认证优先考虑
必须完成渣打银行规定的所有电子评估认证
具备良好的中英文口语及书面沟通能力
工作职责
战略理解*：理解集团业务战略及模型
业务流程执行与监督*：负责执行和监督CDD相关运营流程
确保SME客户及时且高质量地入职，符合当地及监管标准
支持客户审查和记录维护的按时完成
协作与外包管理*：与GBS和CLM Operations紧密合作，确保外包中心达到预期的服务水平
合规与风险管理*：遵循全球标准及本地法规
实施有效的治理框架以监控和管理AML/CDD/制裁/FATCA风险
理解并预防洗钱、制裁、反腐败等FCC风险
实施操作风险框架(ORF)
进行剩余风险评估并向上级汇报
变革与数字化*：支持SME银行战略目标，负责客户入职路线图的所有权（短期战术及长期战略）
作为关键用户参与国家层面的数字入职工作流
深入掌握新客户及产品入职知识（开户、KYC、CDD、制裁检查等）
审查、启动和实施信息控制、生产力工作流的流程优化
治理与行为准则*：遵守法律法规及内部政策
建立控制和保证机制
积极落实行为倡议
领导团队维护高标准的行为准则
展现卓越的道德规范，识别、升级、缓解和解决风险及合规事项
其他职责*：嵌入集团价值观
配合监管调查或审查
履行因未遵循规则或失职导致的纠正责任
优先资格
ACAMS Certification would be preferred (Qualifications requirement #2)
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 平台优势：渣打银行作为知名外资银行，提供规范的合规体系和职业背书
- 技能积累：深度接触SME银行业务及前沿的反洗钱技术工具，提升专业竞争力
- 福利完善：提供具有竞争力的薪酬、补充医疗、年假及灵活办公选项
- 国际化环境：与全球团队协同工作，提升跨文化沟通和国际业务能力
- 流程复杂性：涉及多方协作和外包管理，沟通协调成本高，需处理模糊性和不确定性
- 适合具备3年以上银行合规经验，追求稳定职业发展，擅长流程管理和团队协作的专业人士
缺点 / 挑战
- 监管压力：银行业合规监管严格，需时刻保持对最新法规的敏感度，工作压力较大
- 绩效导向：需平衡合规风控与业务增长，可能在效率与合规间面临挑战
角色解读
- 向更高级别的合规经理或总监方向发展，负责更大范围的合规策略
- 转向风险管理、内部审计或反洗钱专家角色，深化专业领域影响力
- 拓展至跨境业务合规或全球合规架构设计，提升国际视野
- 管理中小企业客户的反洗钱和客户尽职调查（CDD）运营流程，确保入职合规高效
- 监督团队工作，协调与全球银行部（GBS）及合规团队的协作，解决复杂案例
- 优化数字化入职流程，推动流程改进项目，提升客户体验和运营效率
- 建立和维护风险控制框架，确保业务符合当地监管及集团内部合规要求
- 扎实的AML/CDD/KYC专业知识，熟悉制裁筛查及反贿赂合规
- 丰富的银行业合规管理经验，具备团队领导和跨部门协调能力
- 出色的流程优化和项目管理能力，能推动数字化转型落地
- 优秀的中英文沟通能力，能适应跨国银行的工作环境
申请策略
- 了解渣打银行的核心价值观和业务战略，在面试中体现文化契合度
- 准备具体的案例，说明如何处理复杂的合规问题或推动流程改进
- 关注外资银行合规岗位的面试风格，注重逻辑表达和专业术语的准确使用
- 突出AML/CDD相关的项目经验，特别是流程优化或数字化转型案例
- 强调团队管理经验，展示如何带领团队达成合规目标和KPI
- 列举熟悉的监管法规及国际标准（如FATF指南），体现专业深度
- 提及ACAMS认证或其他相关资质，增加简历含金量
- 深入学习最新的反洗钱法规和制裁合规要求，保持知识更新
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答案例类问题
- 强调合规意识与业务支持的平衡，展示解决问题的系统性思维
- 突出数据驱动和流程优化的方法论，体现专业深度
- 结合具体法规或行业标准，展示对合规环境的深刻理解
- 请分享一个你成功优化AML/CDD流程的案例，你是如何平衡效率与合规的？
- 在面对复杂的制裁筛查案例时，你的决策流程和依据是什么？
- 如何管理与外包团队或跨部门同事的合作，确保合规标准的一致性？
- 你对当前反洗钱领域的监管趋势有什么看法？如何应对这些变化？
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活75
使命价值65
薪资福利
85较高
外资银行提供具有市场竞争力的薪资和完善福利体系，包括补充医疗、退休金及灵活办公，满足度高。
薪资信号偏高 (2.5千–4.0万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings, medical and life insurance、Flexible working options、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum)、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
80较高
公司提供AI培训、持续学习文化和导师认可机制，有助于专业技能和管理能力的双重提升。
技术前沿主流现代技术
技术栈AI training、Digital Onboarding、Data analytics
成长机会Provide on-job training and AI training to help staff develop、Recognition from LM and stakeholders in time when doing well、A continuous learning culture to support your growth, with opportunities to reskill and upskill
业务类型cost_center
工作生活
75中等
明确提供灵活办公选项和充足的休假制度，包括育儿假和 Sabbatical，有利于工作与生活的平衡。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确说明WLB/不加班
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum)
使命价值
65中等
作为全球性银行，致力于驱动商业繁荣和包容性发展，具有一定的社会价值，但合规岗位本身更多是职能支持性质。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、Fair Outcomes for Clients; The Right Environment
创新程度积极采用新技术
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