渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
交叉销售
合规风控
基金从业资格
客户关系管理
英语沟通
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行平台、注重合规与培训、兼顾一定灵活性、业绩导向的财富管理岗位
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.2万
比财富管理中位数低
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中财富管理 16 个
市场机会
选择不多
天津 · 财富管理 · 3 个在招
职位详情
关于这个职位
渣打银行天津分行招聘优先理财客户经理，负责维护高净值客户关系，挖掘投资理财需求并进行交叉销售
需熟悉金融产品及合规要求，完成业绩指标，同时严格遵守反洗钱及内控规定，为客户提供专业的财富管理服务
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
Good command of both spoken and written English and Mandarin
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行国际品牌平台，接触高净值客户资源优质
- 完善的培训体系和清晰的晋升通道
- 福利体系完善，包括补充医疗和年假
- 金融行业合规要求极高，容错率低
- 需要持续学习复杂的金融产品和法规
- 适合具备良好服务意识、抗压能力强、对金融市场感兴趣且追求稳定大平台发展的求职者
缺点 / 挑战
- 面临明确的业绩考核压力（AUM增长、产品销售）
角色解读
- 职业发展路径通常从初级客户经理向高级客户经理、团队主管发展，也可转向更专业的投资顾问或风险管理岗位
- 作为优先理财客户经理，主要负责维护高净值（Priority Banking）客户的资产关系，通过深入分析客户需求推荐合适的理财产品
- 需要扎实的金融产品知识（股票、信托等）、优秀的沟通与销售技巧，以及严格的合规意识和反洗钱知识
申请策略
- 了解渣打银行的‘优先理财’品牌定位及其目标客群特点
- 面试时准备具体的客户服务案例，体现解决复杂问题的能力
- 突出过往金融从业经历，特别是与客户沟通、产品销售相关的成功案例
- 强调合规意识和团队协作能力
- 展示英语沟通能力
- 考取基金从业资格证或其他相关金融证书
- 深入学习私人银行或财富管理相关知识
- 提升数据分析能力以更好地服务客户
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来回答行为面试题
- 在合规问题上强调原则性和具体操作流程
- 在职业规划上展现长期稳定性
- 请分享一个你成功维护或开发高净值客户的案例
- 面对客户对产品收益波动的不满，你会如何沟通和处理？
- 你如何理解银行工作中的合规与风险控制？
- 你为什么选择渣打银行？你对我们的优先理财业务有什么了解？
- 复习基本的金融产品和市场动态
职位点评
薪资福利75
成长发展80
工作生活70
使命价值65
薪资福利
75中等
外资银行通常提供具有竞争力的基本薪资和完善的福利包（如补充医疗、退休金），但初级岗位的固定薪资可能不如资深岗位丰厚，整体补偿处于市场中等偏上水平。
薪资信号未披露（AI估算：8.0千–1.5万/月）
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、annual leave、parental/maternity (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)
成长发展
80较高
职位明确提到参与培训项目、持续学习文化以及技能提升机会，且外资行通常有较完善的内部培训和轮岗机制，有利于新人成长。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会Participate actively in training programs、continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD中提到灵活的工作安排（Flexible working options）和充足的休假时间，体现了对外资行WLB的重视，但销售性质岗位仍需应对业绩压力。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum
使命价值
65中等
作为跨国银行，其使命侧重于驱动商业繁荣和连接全球市场，具有一定的社会影响力，但对于个人而言，更多是商业价值的实现。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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