渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 1 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公财富管理
财富管理
中英双语
合规风控
客户关系管理
资产配置
金融产品销售
高净值客户
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
高薪福利优厚、平台广阔的外资行财富管理岗，侧重业绩导向与客户关系维护
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
3.5万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中财富管理 16 个
市场机会
选择不多
成都 · 财富管理 · 6 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行Priority Private（私人财富）客户的销售与服务，提供包括资产配置、保险规划及财富传承在内的定制化金融服务
通过维护客户关系、挖掘潜在高净值客户需求并达成业绩指标，提升客户满意度与忠诚度
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
所在城市的销售业绩优异者，具有5年以上的银行和金融服务行业的前线销售经验
近一年内无严重违规记录
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
具备较好的中英文口头及书面沟通能力
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
运用财富规划理念，以客户需求为导向，研究财富管理策略
为PP客户提供专业全面、量身打造的投资及保险规划服务，包括保障、储蓄、投资、子女教育、退休计划等，以及资产配置及财富传承方案
与PP客户保持良好沟通，维护与PP客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足PP客户需求
做好维护与服务跟踪，不断提高客户满意度和客户黏性
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
定期复盘客户资产配置状况，将客户需求与本公司的金融产品进行匹配，并协助其完成申请流程
主动发现具有“私人财富”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
全方位达成客户接洽、财富规划和业务指标等各类业绩目标
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
优先资格
持有财富管理类、国际金融理财师（CFP）或相关证书（AFP，CFA等）者优先考虑
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行国际平台，接触高净值客户资源丰富，职业背书强
- 提供完善的培训体系和清晰的晋升通道
- 福利体系完善，涵盖补充医疗和年假等
- 合规要求极高，需严格遵守反洗钱及监管规定
- 需要维持高水平的中英文沟通能力
缺点 / 挑战
- 业绩压力较大，需持续达成客户接洽和收入指标
- 适合拥有5年以上银行业绩经验、擅长人际交往、追求高挑战高回报且具备良好合规意识的专业人士
角色解读
- 职业路径可向更高级别的私人银行家、区域财富管理负责人发展，或转向总行产品策略、合规管理等后台支持岗位
- 作为私人财富客户经理，主要负责维护和服务高净值（Priority Private）客户，提供定制化的资产配置、保险规划及财富传承方案
- 需要具备深厚的金融产品知识（股票、信托、保险等）、优秀的客户沟通与关系维护能力，以及严格的合规与风险控制意识
申请策略
- 关注渣打银行在亚太地区的战略重点，展示你对跨境金融服务的理解和兴趣
- 面试时准备具体的成功案例来证明你的客户获取和维护能力
- 重点突出过往在高净值客户开发、资产管理规模（AUM）增长及具体销售业绩方面的量化成果
- 强调持有的专业证书（如CFP/CFA/AFP）
- 加强对跨境资产配置、税务筹划及家族信托等复杂金融产品的理解
- 提升英文商务沟通及谈判技巧
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来回答行为面试题，重点突出数据成果和客户反馈
- 对于专业问题，结合当前市场趋势和客户需求进行逻辑推导
- 请分享一个你成功维护或拓展高净值客户的案例，你是如何识别需求并促成交易的？
- 在当前市场环境下，你会如何向保守型客户推荐资产配置方案？
- 你如何看待合规在财富管理业务中的重要性？请举例说明你如何处理合规与业绩之间的平衡
- 你为什么选择渣打银行？你认为自己的哪些特质适合这个职位？
- 深入研究渣打银行的Priority品牌定位及其核心产品线
- 复习最新的金融监管政策和反洗钱基础知识
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活75
使命价值65
薪资福利
85较高
外资银行通常提供具有竞争力的基本薪资和奖金，加上完善的福利体系（补充医疗、退休金等），对补偿性动机满足度较高。
薪资信号偏高 (2.5千–4.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、Flexible and voluntary benefits、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)
成长发展
80较高
公司提供持续的培训和学习文化，支持技能重塑和提升，且有明确的认证要求促进专业能力成长。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual, and digital learning、development courses for resilience
业务类型profit_center
工作生活
75中等
提供灵活的办公选项和充足的假期（包括长达12个月的休假），对工作和生活平衡有一定支持，但销售岗位仍需面对业绩压力。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum
使命价值
65中等
作为一家注重多样性和包容性的全球银行，其使命侧重于驱动商业繁荣，对社会影响力的直接体现相对间接。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、inclusive and values driven organisation
创新程度稳健跟随主流
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