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Specialist, Digital Channel

发布于 3 天前

普通员工/个人贡献者

AI 估算 · 1.2–2.0万 · AI 参考估算
上海市
其它
学历未注明
全职员工仅现场办公大客户销售
大客户销售
合规风控
客户开发
数据分析
沟通技巧
渠道拓展
财富管理
银行销售
高净值客户

值不值得投

71综合评分

综合评分 71

外资银行销售岗，晋升路径清晰，业绩压力大，适合进取型人才

从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。

薪资怎么样

1.6万

比大客户销售中位数低

发布情况

新岗位 · 3 天前发布

市场机会

选择面较广

上海 · 大客户销售 · 约 510 个在招

职位详情

关于这个职位

该职位为星展银行数字渠道专员，主要负责通过线上及合作伙伴渠道开发新客户，特别是高净值理财客户

工作内容涵盖客户触达、资质筛选、账户开立、需求挖掘及销售转化，旨在成为理财经理储备人才，需完成既定销售指标并维护客户关系

最低要求

拥有正规学历，商务或财务相关专业优先考虑

对外资银行工作抱有热忱
有相关销售经验和客户开发经验者优先
具备主动高效的客户沟通技巧，擅长通过专业化、场景化沟通话术
能够驾驭多个优先事务，保持敏锐的关注和精力水平，管理时间，以获得积极的成果
具备银行有关产品和服务知识者优先

工作职责

渠道开发和拓展合格丰盛理财客户：

) 开拓挖掘新客户获取渠道（如战略合作伙伴，客户推荐，行内活动等），为我行新增合格丰盛理财客户
) 维护和优化现有渠道质量，主动探索深化与渠道合作伙伴关系，在拓展新客工作中实现高效协同
) 负责新客户开发的全流程：对潜在客户进行定向触达和资质筛选，为新客户开立账户，协助完成申请和相关文档
) 达成银行下达的各项销售任务，达到销售目标，为团队整体增长指标做出贡献
) 依托团队提供的线上渠道及客户留资，落实全国范围内潜客的沟通与需求挖掘
并且完成线上客户转化全流程
) 与团队紧密合作，根据线上转化指标，及时交付转化结果和反馈跟进状况
) 严格遵守合规要求，维护客户关系，确保服务质量，助力达成团队整体业绩指标
) 定期参加银行相关培训
协作式客户关系管理：
) 与客户经理紧密合作，与潜在客户积极互动，主动收集客户洞察（如风险偏好，财务目标等），确保客户交接顺畅和持续支持
) 向客户引介我行全球财富管理解决方案，突出贴合其财务目标的价值主张
) 主动处理和跟进客户的要求和查询，按照银行服务标准提供及时有效的解决方案，维持良好的客户满意度和留存率
审计和合规控制：
) 遵守银行的政策、标准、操作准则/规程、安保及内部控制和合规措施，尤其是分支机构当地的操作规程
) 遵守由当地监管机构做出的规则和规定，尤其是那些适用于销售过程的规则和规定

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 依托星展银行国际品牌平台，资源丰富
  • 作为理财经理储备人才，职业晋升路径清晰
  • 接触高净值客户，提升专业素养
  • 需要同时处理多渠道线索，工作节奏较快
  • 合规要求严格，容错率低
  • 适合外向型、抗压能力强、对金融行业感兴趣且希望在大平台发展的求职者

缺点 / 挑战

  • 面临较大的销售业绩压力

角色解读

  • 从数字渠道专员起步，逐步成长为独立的理财经理，进而向财富管理专家或团队管理方向发展
  • 通过线上渠道和合作伙伴网络寻找并开发新的理财客户，完成开户和销售指标
  • 需要具备优秀的客户沟通技巧、销售能力、基础银行业务知识以及合规意识

申请策略

  • 准备具体的销售成功案例，展示如何通过渠道合作带来增量客户
  • 强调对合规的重视
  • 突出过往销售业绩、客户开发案例、沟通能力以及与金融/财富相关的经验或证书
  • 学习基础的理财产品知识，了解合规销售流程，提升数字化营销工具的使用能力

面试指南

  • 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来回答行为面试题
  • 强调数据导向和客户价值
  • 将个人目标与银行合规及战略目标相结合
  • 请分享一个你成功开发新客户或维护重要客户的案例
  • 你是如何理解并执行合规要求的？
  • 面对销售指标压力，你通常如何制定和执行计划？
  • 你认为数字渠道与传统渠道相比，优势在哪里？
  • 深入了解星展银行的财富管理产品体系

职位点评

薪资福利75
成长发展85
工作生活50
使命价值60

薪资福利

75中等

外资银行通常提供具有竞争力的底薪和完善的福利体系，但销售岗位的总收入高度依赖绩效，波动性较大。

薪资信号未披露（AI估算：1.2千–2.0万/月）

成长发展

85较高

明确提及是“理财经理储备人才”，且有定期培训，职业发展路径清晰，有利于技能积累和晋升。

技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会定期参加银行相关培训、发展成为银行的丰盛理财经理储备人才
业务类型profit_center

工作生活

50较低

销售岗位通常伴随业绩压力和一定的加班需求，虽然可能有弹性，但整体WLB一般。

工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

60中等

帮助客户实现财富增值具有一定的社会价值，但核心驱动力仍是商业销售目标。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

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