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Contract CS(J) - TDO(CN)
立即应聘

Contract CS(J) - TDO(CN)

发布于 2 天前

普通员工/个人贡献者

AI 估算 · 1.2–2.0万 · AI 参考估算
上海市
其它
学历未注明
全职员工仅现场办公大客户销售
大客户销售
合规风控
外资银行
客户关系管理
客户开发
渠道拓展
财富管理
销售技巧

值不值得投

69综合评分

综合评分 69

外资银行平台、明确的管培生路径、销售导向、合规要求高

从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。

薪资怎么样

1.6万

比大客户销售中位数低

发布情况

新岗位 · 2 天前发布

市场机会

选择面较广

上海 · 大客户销售 · 约 510 个在招

职位详情

关于这个职位

该职位为星展银行（DBS）在上海招聘的丰盛理财客户拓展经理，主要职责是通过多渠道开发新客户并完成开户及资产引入任务

作为理财经理储备人才，需协助客户经理进行客户关系维护，达成销售指标，同时严格遵守银行合规与风控要求

最低要求

拥有正规学历，商务或财务相关专业优先

对外资银行工作抱有热忱
有相关销售经验和客户开发经验者优先
具备主动高效的客户沟通技巧，擅长通过专业化、场景化沟通话术
能够驾驭多个优先事务，保持敏锐的关注和精力水平，管理时间，以获得积极的成果
具备银行有关产品和服务知识者优先

工作职责

· 渠道开发和拓展合格丰盛理财客户

) 开拓挖掘新客户获取渠道（如战略合作伙伴，客户推荐，行内活动等），为我行新增合格丰盛理财客户
) 维护和优化现有渠道质量，主动探索深化与渠道合作伙伴关系，在拓展新客工作中实现高效协同
) 负责新客户开发的全流程：对潜在客户进行定向触达和资质筛选，为新客户开立账户，完成申请和相关文档
) 达成银行下达的各项销售任务，达到销售目标，为团队整体增长指标做出贡献
· 协作式客户关系管理
) 与客户经理紧密合作，与潜在客户积极互动，主动收集客户洞察（如风险偏好，财务目标等），确保客户交接顺畅和持续支持
) 向客户引介我行全球财富管理解决方案，突出贴合其财务目标的价值主张
) 主动处理和跟进客户的要求和查询，按照银行服务标准提供及时有效的解决方案，维持良好的客户满意度和留存率
· 审计和合规控制
) 遵守银行的政策、标准、操作准则/规程、安保及内部控制和合规措施，尤其是分支机构当地的操作规程
) 遵守由当地监管机构做出的规则和规定，尤其是那些适用于销售过程的规则和规定

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 平台优势：星展银行是全球领先的亚洲银行，品牌认可度高，培训体系完善
  • 职业起点：作为“储备人才”，有明确的晋升路径和导师带教机制
  • 合规严格：外资银行对合规要求极高，任何操作失误都可能带来严重后果
  • 起步难度：初期缺乏客户资源，需要从零开始积累人脉

缺点 / 挑战

  • 收入潜力：底薪加提成模式，业绩优秀者收入上限较高
  • 业绩压力：直接背负销售指标，需要不断开拓新客户，竞争较激烈
  • 适合性格外向、渴望挑战高薪、对金融行业充满热情且具备较强抗压能力的应届毕业生或转行者

角色解读

  • 短期：成为合格的理财经理助理或初级理财经理
  • 中期：独立负责高净值客户群，提升AUM（管理资产规模）
  • 长期：晋升为高级理财经理、团队主管或转向更专业的投资顾问角色
  • 通过线上线下渠道寻找并转化高净值潜在客户，完成开户及资产导入
  • 协助资深客户经理维护客户关系，提供基础的财富规划咨询
  • 严格执行银行合规流程，确保所有销售行为符合监管要求
  • 优秀的沟通表达能力和销售技巧，能精准捕捉客户需求
  • 较强的抗压能力和目标导向意识，能适应销售KPI考核
  • 基本的金融常识和对财富管理产品的理解能力

申请策略

  • 面试前深入了解星展银行的“丰盛理财”品牌定位和目标客群
  • 准备一些关于如何克服销售困难或处理客户异议的案例
  • 突出过往销售或客户服务相关的成功案例和数据
  • 强调沟通能力、人际交往技巧和团队协作经验
  • 如有金融、经济、商科背景，重点展示相关课程或证书
  • 学习基础的财富管理知识和理财产品类型
  • 提升职场沟通技巧，特别是电话销售和面谈技巧
  • 了解银行业基本合规要求和反洗钱基础知识

面试指南

  • STAR法则：情境(Situation)、任务(Task)、行动(Action)、结果(Result)来描述过往经历
  • 合规先行：强调在任何销售动作前，先确认合规性，再寻求创新方法达成目标
  • 积极心态：展示面对挫折时的复盘能力和改进计划，而非抱怨
  • 请分享一次你成功说服客户或达成目标的经历
  • 你是如何理解和开展客户开发的？
  • 面对严格的合规要求，你如何在保证合规的前提下完成销售目标？
  • 你为什么选择外资银行？为什么选择星展银行？
  • 如果连续几个月没有完成销售指标，你会怎么做？

职位点评

薪资福利70
成长发展85
工作生活50
使命价值60

薪资福利

70中等

外资银行通常提供具有竞争力的底薪和完善的社会福利，但作为初级销售岗，初期总收入可能受业绩波动影响，整体薪酬处于市场中上水平。

薪资信号未披露（AI估算：1.2千–2.0万/月）

成长发展

85较高

职位明确标注为“储备人才”，且有完善的培训和晋升通道，能提供系统的金融专业技能和销售技巧训练，发展性动机满足度很高。

技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会发展成为银行的丰盛理财经理储备人才
业务类型profit_center

工作生活

50较低

销售岗位通常需要应对业绩压力，可能需要加班参加客户活动或培训，WLB一般，但外资银行通常比国内股份制银行更注重员工关怀。

工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

60中等

帮助客户实现财富增值具有一定的社会价值，但本质仍是商业销售行为，使命感相对较弱，更多体现为个人职业成就感的追求。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

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