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Treasures RM (Licensed, Sales Incentive)
立即应聘

Treasures RM (Licensed, Sales Incentive)

发布于 3 天前

普通员工/个人贡献者

AI 估算 · 1.5–2.5万 · AI 参考估算
上海市
中级经验
学历未注明
全职员工仅现场办公大客户销售
大客户销售
个人理财
合规风控
基金从业资格
客户关系管理
财务规划
金融产品销售
银行业务
高净值客户

值不值得投

73综合评分

综合评分 73

外资银行平台、专业成长空间大、薪酬潜力高，但需面对销售业绩压力和合规要求

从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。

薪资怎么样

2.0万

比大客户销售中位数低

发布情况

新岗位 · 3 天前发布

市场机会

选择面较广

上海 · 大客户销售 · 约 510 个在招

职位详情

关于这个职位

该职位是星展银行上海分行的理财客户经理，主要负责开拓新客户并维护现有客户关系

你需要通过专业的财务分析和产品推荐，为客户提供存款、理财等全方位个人银行服务，完成销售业绩目标，同时确保业务合规及提供优质的客户体验

最低要求

拥有正规学历（商务或财务相关专业优先考虑）

普通话必须流利
对当地银行惯例和规定具有良好的理解
至少拥有在中国财务市场上的 3 年的销售经验
拥有基金从业资格证

工作职责

审计和合规控制：

) 遵守银行的政策、标准、操作准则/规程、安保及内部控制和合规措施，尤其是分支机构当地的操作规程
) 遵守由当地监管机构做出的规则和规定，尤其是那些适用于销售过程的规则和规定
销售银行产品和服务：
) 通过交叉销售、客户推荐、主动升級销售、个人业务关系等方式，获得新客户和拓展新的业务
) 通过审慎的财务需求分析/规划确认现有/预期客户的财务需求，推销已获得该城市监管主体许可的存款和理财产品
) 将产品及其可能存在的各种风险介绍给客户
) 参加各种销售和推广活动（例如实地推广、公司推销活动、路演等），以扩展客户基础和业务网络，在该城市推广银行的形象/品牌
) 向 丰盛理财中心经理 反映客户反馈和竞争情况并提出建议
建立关系和个人账户服务：
) 与现有客户保持定期联络，以加强关系，减少客户流失
) 为客户提供最新的产品/市场信息及其账户状况，以增加账户使用率和产品渗透率
) 为客户开设账户，完成申请和相关文档
) 处理客户的查询
) 了解最新的产品/市场知识和财务需求分析/规划技能，在与客户交流时展现出高水平的专业能力
客户体验管理：
) 按照银行要求的服务标准为客户提供最优质的服务
) 处理和跟进客户的要求和查询，以确保客户满意度

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 依托星展银行国际知名品牌背书，平台稳定且资源丰富
  • 能接触大量高净值客户，积累宝贵的人脉资源
  • 完善的培训体系有助于提升专业金融素养
  • 需要严格遵守严格的合规与风控要求，业务流程繁琐
  • 市场竞争激烈，需不断挖掘新客户
  • 适合性格外向、抗压能力强、对金融行业有热情且具备良好人际交往能力的求职者

缺点 / 挑战

  • 背负明确的销售业绩指标（KPI），工作压力较大

角色解读

  • 职业路径通常从客户经理起步，随着业绩积累和客户资源增长，可晋升为高级客户经理、理财顾问，进而转向团队管理（如理财中心经理）或专业化领域专家
  • 负责开发和维护个人客户，特别是潜在的高净值客户，建立长期的信任关系
  • 具备扎实的金融产品知识（存款、理财、基金等），拥有优秀的沟通技巧和说服力，能够敏锐洞察客户需求并提供定制化财务建议

申请策略

  • 面试前研究星展银行在上海的市场定位及主打理财产品
  • 准备几个成功营销案例，运用STAR法则进行阐述
  • 展现你对合规销售的重视
  • 重点突出过往在金融行业的销售业绩数据（如AUM增长、新客数量、产品销售额）
  • 强调持有的相关资格证书（如基金从业、AFP/CFP等）
  • 展示处理复杂客户关系和解决投诉的案例
  • 深入学习当前热门的理财产品类型及市场趋势
  • 提升资产配置理论在实际场景中的应用能力

面试指南

  • 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为面试题
  • 在涉及合规问题时，始终将合规放在首位，同时展示如何在合规框架内寻找解决方案
  • 用数据和事实支撑你的业绩和能力
  • 请分享一个你成功开发高净值客户的案例，你是如何建立信任的？
  • 面对客户对理财产品风险的担忧，你会如何进行解释和引导？
  • 你如何看待当前的银行零售业务竞争环境？你有什么应对策略？
  • 如果在合规要求和销售业绩发生冲突时，你会如何处理？
  • 复习基金从业及相关金融基础知识

职位点评

薪资福利75
成长发展80
工作生活60
使命价值70

薪资福利

75中等

外资银行通常提供具有竞争力的底薪和完善的福利体系，加上销售提成机制，整体薪酬潜力较高，能满足较好的物质回报需求。

薪资信号未披露（AI估算：1.5千–2.5万/月）

成长发展

80较高

作为跨国银行，提供系统的专业培训和完善的产品知识体系，有助于从业者快速积累金融专业技能，职业晋升通道清晰。

技术前沿非技术岗（不适用）
业务类型profit_center

工作生活

60中等

销售岗位通常需要承担一定的业绩压力，可能需要参与晚间或周末的客户活动，但外资银行通常注重工作平衡，相比国内部分激进型金融机构，WLB相对较好。

工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

70中等

帮助客户实现财富增值和财务安全，具有一定的社会价值和服务意义，符合金融服务行业的正向使命。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

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