渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公大客户销售
大客户销售
反洗钱(Aml)
合规风控
基金销售
客户关系管理
英语流利
财富管理
跨文化沟通
高净值客户
值不值得投
77综合评分
综合评分 77
外资行平台、福利完善、培训体系健全，侧重专业成长与客户财富管理服务
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.6万
与大客户销售中位数基本持平
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中大客户销售 14 个
市场机会
选择面较广
北京 · 大客户销售 · 约 480 个在招
职位详情
关于这个职位
渣打银行优先理财客户经理，负责北京地区高净值客户的维护与拓展
主要职责包括挖掘客户投资理财需求、提供资产配置建议、完成产品销售指标及严格执行反洗钱合规要求
需具备金融背景及优秀的沟通技巧，在合规前提下提升客户满意度与资产规模
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
Good command of both spoken and written English and Mandarin（中英文流利）
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
除上述工作职责外，员工应遵循直属经理随时指派的任何工作职责和任务
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行国际品牌平台，接触高净值客户群体，资源丰富
- 提供系统的专业培训与清晰的晋升通道，有利于积累高端金融服务经验
- 福利体系完善，包括补充医疗、年假及灵活办公选项，注重员工身心健康
- 需要不断跟进复杂的金融市场动态和监管政策变化，对学习能力要求高
- 适合具备金融背景、热爱与人打交道、抗压能力强且追求职业稳定发展的求职者
- 尤其适合希望在外资金融机构起步，积累高端客户服务经验的专业人士
缺点 / 挑战
- 面临明确的业绩考核压力，需持续完成产品销售指标和客户新增目标
- 合规要求极高，任何操作失误可能导致严重后果，工作压力较大
角色解读
- 初期积累客户资源与产品经验，逐步成长为资深客户经理或私人银行顾问
- 未来可向团队主管、分支行管理层发展，或转向专业的投资顾问、风险管理等后台支持岗位
- 外资行完善的培训体系有助于职业纵深发展
- 作为优先理财客户经理，主要负责维护和服务高净值个人客户，建立长期信任关系
- 通过深入分析客户需求，提供个性化的资产配置建议和理财产品推荐
- 同时严格执行合规与反洗钱规定，确保业务操作的合法性与安全性
- 具备扎实的金融产品知识（股票、基金、信托等）及市场分析能力
- 拥有出色的沟通技巧和人际交往能力，能够处理复杂情境下的客户关系
- 严格遵守合规流程，具备强烈的风险意识和职业道德
- 良好的中英文双语沟通能力是必备条件
申请策略
- 关注渣打银行的企业价值观，在面试中展现对多元包容文化的认同
- 准备具体的案例来证明自己在压力下保持合规并达成业绩的能力
- 了解优先理财业务的定位，思考如何为现有客户创造额外价值
- 突出展示过往金融从业经历，特别是与客户关系维护、产品销售相关的成功案例
- 强调合规意识与风险控制能力，列举参与过的合规培训或认证
- 体现双语沟通能力，如有海外交流或服务外籍客户经验更佳
- 提前考取基金从业资格证或CFP/CFA一级等相关证书，增强专业背书
- 深入学习当前热门理财产品及宏观经济趋势，提升投资咨询的专业度
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）结构化回答行为面试题
- 在合规问题上，强调‘合规是底线’的原则，同时展示如何在合规框架内寻找解决方案以满足客户需求
- 在产品推荐上，结合客户画像与市场分析，体现专业性
- 请分享一个你成功维护或拓展高净值客户的案例，你是如何发现需求的？
- 在面对严格的合规要求和销售业绩压力时，你如何平衡两者？
- 你对当前中国市场的主要理财产品有哪些看法？能为客户推荐什么？
- 如果客户对你的产品建议表示强烈不满，你会如何处理？
- 为什么选择渣打银行？你认为自己的哪些特质适合这个岗位？
职位点评
薪资福利78
成长发展82
工作生活75
使命价值65
薪资福利
78中等
外资银行通常提供具有竞争力的薪酬体系和完善的福利保障（如补充医疗、退休金），薪资信号为市场水准偏高，能满足较高的补偿性动机。
薪资信号市场水准 (1.2千–2.0万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、annual leave、parental/maternity (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)
成长发展
82较高
职位提供系统的培训项目和清晰的职业发展路径，强调持续学习和技能提升，技术栈虽非前沿但专业深度要求高，发展性动机满足程度较好。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual, and digital learning、development courses for resilience
业务类型profit_center
工作生活
75中等
JD明确提及灵活办公选项（Flexible working options）和充足的休假时间，WLB信号良好，但销售岗位通常伴随一定的业绩压力和客户响应要求，整体生活化动机满足程度中等偏上。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum、Proactive wellbeing support
使命价值
65中等
作为商业银行岗位，主要聚焦于商业利益和客户财富增值，社会影响力相对中性。虽然公司强调驱动商业繁荣，但直接的社会公益属性不如非营利组织或特定科技领域明显。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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