渣打银行
Relationship Manager, Priority
Relationship Manager, Priority
发布于 9 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公大客户销售
大客户销售
交叉销售
合规风控
基金销售
客户关系管理
英语沟通
财富管理
高净值客户
值不值得投
80综合评分
综合评分 80
外资银行平台、福利优厚、WLB极佳、合规要求严、侧重财富管理与客户服务
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
1.6万
比大客户销售中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中大客户销售 13 个
市场机会
选择面较广
上海 · 大客户销售 · 约 500 个在招
职位详情
关于这个职位
渣打银行优先理财客户经理，负责维护高净值客户关系，挖掘其投资理财需求并提供专业的资产配置建议
主要职责包括完成产品销售指标、拓展新客户（NTB）及交叉销售，同时严格遵守反洗钱及合规要求，确保客户资产安全与服务体验
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
出色的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
Good command of both spoken and written English and Mandarin
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行强大的国际品牌和全球网络，平台信誉度高，客户资源优质
- 提供完善的培训体系（如CPBB认证）和清晰的晋升通道，有助于积累深厚的行业经验和人脉
- 福利体系完善，包括补充医疗、年假、灵活办公等，工作生活平衡相对较好
- 合规要求极其严格，任何操作失误都可能带来严重的监管后果
- 需要不断学习和适应复杂的金融市场变化及监管政策更新
- 适合性格外向、善于沟通、对金融投资有热情且抗压能力强的求职者
- 特别适合希望在外资银行平台积累财富管理专业经验，并追求稳定福利与职业发展空间的人士
缺点 / 挑战
- 面临明确的业绩考核压力，需要持续完成产品销售和客户资产增长指标
角色解读
- 职业发展路径清晰，可从初级客户经理晋升为高级客户经理、资深客户经理，进而转向团队主管或区域财富管理负责人
- 也可横向发展至私人银行部（Private Bank）服务超高净值客户，或转岗至产品专家、合规培训等专业支持角色
- 作为渣打银行优先理财（Priority）客户经理，你主要负责维护和服务高净值个人客户，深入了解他们的财务状况和投资目标
- 你需要提供专业的投资建议，推荐合适的理财产品（如基金、保险、结构性存款等），并完成既定的销售业绩指标
- 同时，你需要积极拓展新客户（NTB）并向现有客户进行交叉销售，以提升客户在银行的资产规模
- 具备扎实的金融产品知识，特别是财富管理、股票市场和信托产品
- 拥有出色的沟通和人际交往能力，能够处理复杂情况并建立长期信任关系
- 良好的合规意识和风险控制能力，严格遵守反洗钱及银行内部规定
- 流利的中英文双语沟通能力是必备条件
申请策略
- 了解渣打银行‘优先理财’品牌定位及其目标客群特征
- 面试时重点展示你的合规意识和客户服务理念，而不仅仅是销售技巧
- 准备具体案例说明如何处理客户异议或复杂投诉
- 突出展示过往在金融行业的销售业绩和客户管理经验，特别是高净值客户维护案例
- 强调对理财法规、基金产品及银行合规流程的熟悉程度
- 体现双语沟通能力及跨文化协作经验
- 若尚未持有基金从业资格证，建议尽快考取
- 深入学习渣打银行主推的理财产品线及最新的财富管理趋势
面试指南
- 使用STAR法则（情境-任务-行动-结果）回答行为面试题，重点突出客户导向、合规意识和解决问题的能力
- 对于市场分析类问题，结合宏观数据和微观客户洞察，展现专业深度
- 对于动机类问题，强调对平台价值观的认同及长期职业规划
- 请分享一个你成功维护或拓展高净值客户的案例，你是如何建立信任并达成交易的？
- 面对严格的合规要求和业绩压力，你是如何平衡两者的？
- 如果客户对你的投资建议表示怀疑或不满，你会如何处理？
- 你对当前中国财富管理市场的趋势有什么看法？
- 为什么选择加入渣打银行，而不是其他国内银行或券商？
职位点评
薪资福利78
成长发展82
工作生活85
使命价值70
薪资福利
78中等
外资银行提供具有竞争力的底薪和完善的全方位福利（医疗、年金、长假），薪资水平在上海金融业处于市场中上，整体补偿性动机满足度较高。
薪资信号市场水准 (1.2千–2.0万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、annual leave、parental/maternity (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum、Flexible working options、Proactive wellbeing support through Unmind
成长发展
82较高
公司提供系统的培训（CPBB认证、WM Introduction）、轮岗及技能提升机会，且财富管理行业本身技术迭代快，有利于专业技能和管理能力的双重成长。
技术前沿主流现代技术
技术栈wealth management、investment counseling、analytical skills、financial products
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual, and digital learning、training programs、succession planning
业务类型profit_center
工作生活
85较高
JD明确提及‘Flexible working options’、长达20周的产假、12个月休假及30天以上假期，显示出对员工工作生活平衡的高度重视，WLB信号极强。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况明确说明WLB/不加班
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、flexible working patterns、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)
使命价值
70中等
作为全球性银行，致力于推动商业繁荣和多样性包容，具有一定的社会影响力，但核心业务仍偏向商业盈利，意义感动机中等偏上。
行业发展稳定成熟行业
社会影响正向社会影响力较高
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、inclusive and values driven organisation、embrace and celebrate our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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