渣打银行
Country CDD Analyst
Country CDD Analyst
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公合规
合规
Aml
Cdd
Kyc
反洗钱
合规
流程优化
金融监管
风险管理
值不值得投
82综合评分
综合评分 82
外资银行合规岗，薪酬福利优厚，WLB较好，技术栈传统，社会影响力中等
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.8万
比合规中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 270 个在招 · 其中合规 10 个
市场机会
选择面较广
上海 · 合规 · 约 100 个在招
职位详情
关于这个职位
负责渣打银行中国个人业务反洗钱（AML）及客户尽职调查（CDD）的全流程风险管理
主要工作包括高风险客户的KYC审查、定期/触发式复核，确保客户信息符合监管要求，并协调关系经理完成资料收集
同时参与流程优化、系统维护及团队培训，保障业务合规运营
最低要求
至少3年银行业工作经验，具备AML/CDD相关经验
本科及以上学历
ACAMS认证优先考虑
必须完成所有相关的渣打银行电子评估（一旦推出）
中英文听说读写能力良好
工作职责
根据集团和当地监管要求，有效管理国家层面的AML/CDD/制裁风险
通过监督和测试相关控制措施，确保风险管理到位，识别、评估、缓解、监控和报告重大风险
推动/协调/监控举措和项目，确保银行遵守相关法律法规、集团/国家政策及标准，预防洗钱
在中国WRB个人CDD团队中，作为单位执行客户尽职调查
负责现有银行客户的联系，以完成CDD活动
团队可分配或从客户经理（RMs）处获得支持，以完成优先客户的CDD活动及相关要求
支持中国WRB个人业务团队，包括大众和富裕优先银行、贷款和数字合作伙伴关系
了解集团运营的更广泛业务、经济和市场环境
对高风险评级客户和ETB客户进行账户开户KYC/CDD及周期性/触发式复核
除非客户RM另有建议，否则Individual CDD分析师的角色是：
发起客户联系（对于RM管理的账户，RM可以代表Individual CDD团队进行客户联系以收集文件）
完成CDD相关文件，并在提交给IQC团队检查CDD信息质量之前，确保ETB和NTB客户的CDD信息完整
确保作为CDD一部分保留的信息和文档以符合法律和监管要求以及CDD程序的方式保留
通过应用一致的集团实践，负责实施并持续遵守相关法律法规（包括不断变化的AML相关法规）、政策、程序和风险控制要求
指导和执行Individual CDD团队内的活动，并优化端到端的整体Individual CDD相关流程和做法
确保相关系统的对齐、维护和更新，以实现所需的运营和监管结果
培训并提供业务流程和运营专业知识及指导，帮助国内团队理解端到端的相关流程及其对日常业务活动的Individual CDD政策和程序标准的影响
与项目团队/利益相关者密切合作，推动与Individual CDD空间相关的项目/举措，以确保成功和及时的交付
通过对相关CSTs的测试来保证Individual CDD风险管理，确保编译、审核和分发M.I，报告和升级例外情况并跟踪至关闭
与Individual CDD职能和咨询空间的所有相关利益相关者积极合作，建立强大且可持续的运营和执行卓越性
由直线经理分配的其他临时任务
充分理解风险预防的重要性，预防反洗钱、制裁、反贿赂与腐败和相关FCC风险，保持职位的安全稳定运行，实施风险预防的监管要求，严格执行部门的DOIs，确保完成相关培训并将风险预防融入日常工作
遵守法律法规、内部风险和合规政策（包括反洗钱、制裁、反贿赂与腐败和相关FCC风险）以及集团行为准则
建立适当的控制和保证机制，以符合所有内部和外部标准和政策
主动学习并采取行动，确保行为举措得到良好实施
展示典范行为，践行集团的价值观和行为准则
对个人责任负责，在渣打银行范围内嵌入最高标准的道德规范，包括监管和业务行为
这包括理解和确保遵守所有适用的法律、法规、指南和集团行为准则的字面和精神
有效且协作地识别、升级、缓解和解决风险、行为和合规事项
优先资格
ACAMS Certification would be preferred (Qualifications requirement #2)
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 外资银行平台规范，合规体系完善
- 提供全面的福利和灵活的工作安排
- 有助于积累国际化合规经验
- 适合注重工作稳定性、希望在外资金融机构深耕合规领域的求职者
缺点 / 挑战
- 合规工作压力大，需严格遵循监管要求
- 重复性审查工作较多，需保持高度的细致和耐心
角色解读
- 可向高级合规专家、合规经理方向发展，或转向更广泛的金融风险管理与内控领域
- 负责个人银行账户的反洗钱尽职调查（CDD），包括新客户开户审核和存量客户定期复核
- 需要扎实的银行业务知识，特别是AML/CDD法规理解
- 具备良好的沟通协调能力，能与客户经理协作获取客户资料
申请策略
- 关注渣打银行的价值观匹配度，准备案例说明如何在压力下保持合规底线
- 突出AML/CDD相关项目经验，强调对监管政策的理解和执行力，以及跨部门沟通能力
- 考取ACAMS等国际认证，提升英语商务沟通能力，熟悉最新反洗钱法规动态
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）描述具体案例，强调风险识别、上报和处理的全过程
- 请描述一次你发现并处理潜在洗钱风险的案例
- 如何平衡业务发展需求与合规风险控制？
- 你对当前中国反洗钱监管趋势有何看法？
- 复习AML基础知识，了解渣打银行近期合规动态，准备英文自我介绍
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活85
使命价值70
薪资福利
85较高
外资银行提供具有竞争力的薪酬和完善的福利体系，包括补充医疗、退休金计划和带薪休假，满足度高。
薪资信号市场水准 (2.0千–3.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、annual leave、parental/maternity (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)
成长发展
80较高
公司提供在职培训和AI培训，支持技能重塑和提升，有明确的职业发展路径。
技术前沿主流现代技术
技术栈AI training、digital learning
成长机会Provide on-job training and AI training、continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill
业务类型cost_center
工作生活
85较高
JD明确提到灵活工作安排（Flexible working options），结合外资银行通常较好的WLB，生活化动机满足度高。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum
使命价值
70中等
银行合规岗位主要服务于内部风控，社会影响力间接体现，但公司强调多样性和包容性文化。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity、inclusive and values driven organisation
创新程度稳健跟随主流
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