渣打银行
Senior Relationship Manager, Priority
Senior Relationship Manager, Priority
发布于 2 小时前普通员工/个人贡献者
全职员工混合式弹性办公大客户销售
大客户销售
中英双语
交叉销售
反洗钱(Aml)
合规风控
客户关系管理
投资咨询
财富管理
高净值客户
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行稳定高薪、福利完善、注重合规与专业成长，适合寻求职业稳定的销售专业人才
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
2.0万
比大客户销售中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
约 260 个在招 · 其中大客户销售 13 个
市场机会
选择面较广
上海 · 大客户销售 · 约 500 个在招
职位详情
关于这个职位
渣打银行优先理财部高级客户经理，负责维护高净值客户关系，挖掘其投资理财需求并提供专业的资产配置建议
需完成个人销售业绩指标，通过交叉销售扩大客户投资组合，同时严格遵守反洗钱及合规要求，确保业务稳健运行
最低要求
全日制大学本科学历，或持有基金从业资格证书
从事金融工作1年以上，具备良好的诚信记录及职业操守
熟悉理财业务活动及理财产品销售相关的法律法规
具备良好的人际关系能力和沟通能力，能在复杂场合应付自如
具有团队意识，主动坚定
有上进心，能自我激励，不断提高人际交流能力和技巧，以满足工作要求
精通中英文口语及书面表达
工作职责
理解、认同并遵守本地法律法规以及渣打内部政策中关于个人问责和职责的要求
跟上本地问责法律法规的发展，以有效地确保并强化内控
审慎勤勉地履行岗位职责，以个人或团队成员的身份，为避免任何导致银行遭受或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉负面影响而做出努力
对未遵守相关规范和流程、未适当履行职责以及未执行整改措施承担相应责任
配合任何关于违反监管规定的调查或审查，例如，问责审查
实现领导安排的各个产品的业绩指标
维护与客户的关系并提供卓越的客户服务以确保满足客户需求
通过扩大现有客户的投资组合加强客户与我行的关系
积极参与优先理财/其它银行营销项目，以获取新客户
另外，向现有客户进行交叉销售
主动发现具有“优先理财”资质的个人理财客户, 并发掘其投资理财需求
负责实施各项反洗钱的需求并且确保符合反洗钱的合规要求
遵循银行的管理手册，操作手册和所有部门相关产品的既定政策
学习并了解一切相关条例以及内部风险与合规的政策与程序
保持对金融行业相关动向的敏感
积极参与银行组织的培训项目，会议和简报会，并保证将学习到的技能和知识运用到日常工作中
确保客户投诉的时效与管理
优先资格
熟悉银行产品、服务、银行程序、股票市场、单位信托以及其它个人投资服务
具备良好的投资咨询和分析技巧
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托渣打银行强大的全球品牌和平台，接触高净值客户群体，有助于快速积累优质人脉和资源
- 完善的培训体系（如CPBB认证）和持续学习文化，有利于专业技能提升
- 福利体系完善，包括补充医疗、退休储蓄及灵活的休假制度
- 适合具备金融背景、热爱与人打交道、抗压能力强且追求职业稳定性的求职者
- 特别适合希望在财富管理领域深耕，并看重国际化平台背书的专业人士
缺点 / 挑战
- 面临明确的业绩考核压力，需不断拓展新客户（NTB）并提升现有客户的产品持有量
- 合规要求极高，需时刻警惕监管风险，工作压力较大
- 需要保持高水平的中英双语沟通能力，对综合素质要求较高
角色解读
- 职业发展路径通常从客户经理向高级客户经理、团队主管（Team Leader）或区域业务经理发展
- 也可横向转型至私人银行顾问、财富管理团队或风险管理岗位
- 长期可积累深厚的高净值客户资源，成为行业内的资深财富专家
- 作为优先理财客户经理，核心工作是维护高净值客户（Priority Banking）关系，深入挖掘其复杂的投资理财需求
- 你需要通过专业的资产配置建议，帮助客户优化投资组合，同时完成银行下达的销售指标
- 此外，还需严格执行合规与反洗钱规定，确保业务操作的合法性
- 具备扎实的金融产品知识（股票、信托、投资基金等）和投资分析能力
- 拥有出色的沟通技巧和人际交往能力，能够处理复杂局面下的客户关系
- 必须熟悉国内金融法规及银行内部合规流程，特别是反洗钱（AML）要求
申请策略
- 关注渣打银行的企业文化和价值观，面试中体现对合规经营的重视
- 准备具体的案例，说明如何处理复杂的客户投诉或高风险情境
- 了解渣打在亚太区的战略重点，展现你对行业的宏观认知
- 突出过往在银行或金融机构的销售业绩，特别是高净值客户维护和新客获取的数据
- 强调对金融法规、反洗钱政策的理解和合规意识
- 展示优秀的沟通技巧和跨文化工作能力（尤其是英语能力）
- 若缺乏基金从业资格，建议尽快考取
- 深入学习当前热门的资产配置策略和宏观经济分析
面试指南
- 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来回答行为面试题
- 对于合规问题，强调‘合规是底线’的原则，同时展示如何在合规框架内寻找解决方案以实现业务目标
- 对于销售问题，侧重展示对客户需求的深度洞察和专业建议的价值
- 请分享一个你成功维护或开发高净值客户的案例，你是如何挖掘其需求的？
- 在面对严格的合规要求和销售业绩压力时，你如何平衡两者？
- 你认为当前中国市场下，高净值客户的主要投资痛点是什么？你会如何应对？
- 请描述一次你处理客户投诉或复杂局面的经历，最终结果如何？
- 复习主要的金融理财产品特点及适用人群
职位点评
薪资福利80
成长发展75
工作生活70
使命价值65
薪资福利
80较高
外资银行提供具有市场竞争力的薪资和完善福利（五险一金、补充医疗、退休金等），整体补偿水平处于市场中上，能满足求职者对稳定性和经济回报的需求。
薪资信号市场水准 (1.5千–2.5万/月)
福利待遇Core bank funding for retirement savings、medical and life insurance、annual leave、parental/maternity (20 weeks)、sabbatical (12 months maximum)、volunteering leave (3 days)、minimum global standards for annual and public holiday, which is combined to 30 days minimum
成长发展
75中等
职位提供系统的专业培训（如CPBB Essentials）和持续学习文化，有助于技能提升。但作为一线销售岗，晋升通道相对固定，主要依赖业绩表现，发展空间受限于个人绩效。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会continuous learning culture、opportunities to reskill and upskill、access to physical, virtual, and digital learning、training programs, meetings, briefings
业务类型profit_center
工作生活
70中等
JD明确提及灵活办公选项（Flexible working options）和充足的假期（30天起），显示出对工作生活平衡的重视。但销售岗位本质上仍需面对业绩压力和客户响应需求，实际WLB取决于个人时间管理能力。
工作模式混合式弹性办公
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
工作生活平衡Flexible working options based around home and office locations、flexible working patterns、Time-off including annual leave, parental/maternity (20 weeks), sabbatical (12 months maximum) and volunteering leave (3 days)
使命价值
65中等
作为跨国银行的一员，职位涉及驱动商业繁荣和连接全球市场，具有一定的社会和经济影响力。但核心工作仍是商业销售，直接的社会公益属性较弱，意义感动机中等。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号drive commerce and prosperity through our unique diversity
创新程度稳健跟随主流
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