永明金融
Director, High Net Worth Client Professional Support
Director, High Net Worth Client Professional Support
发布于 2 小时前中层管理(经理/总监)
AI 估算 · 5.5–9.5万 · AI 参考估算
Hunghom, Kowloon, Hong Kong
高级经验
本科
全职员工仅现场办公渠道管理
渠道管理
业务拓展
保险咨询
多语言沟通
客户关系维护
战略规划
法律合规
渠道管理
税务筹划
值不值得投
79综合评分
综合评分 79
高薪稳福利、聚焦跨境财富前沿、5天工作制兼顾专业与管理挑战
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
7.5万
比渠道管理中位数高
发布情况
新岗位 · 今天发布
公司情况
这家公司招聘很活跃
50 个在招 · 其中渠道管理 2 个
市场机会
选择面较广
渠道管理 · 约 480 个在招
职位详情
关于这个职位
负责为高净值客户提供复杂的财富规划与保险解决方案专家级咨询支持，主导跨领域财富保全、传承及税务筹划方案的设计与落地
同时作为内部业务团队的专业顾问，协同渠道与合作伙伴推动高净值业务增长，并负责提升组织在高净值领域的专业能力与战略洞察
最低要求
需具备本科及以上学历，拥有扎实的税务或法律背景及相关专业资格认证
要求至少12年相关行业经验，保险/银行/金融行业优先
熟悉香港保险市场及海外信托架构的实际运作
深入了解中国大陆高净值人群的财务、税务及法律需求
熟悉海外税务或法律体系及相关咨询要求
具备出色的演示、沟通及利益相关者管理能力，研究分析与学习能力强
精通中英文（含粤语和普通话）
在税务、法律、信托等相关专业服务领域拥有广泛人脉，能开拓新业务合作伙伴
工作职责
主导设计并执行涉及财富保全、传承规划、信托架构、税务及跨境规划的复杂高净值客户解决方案
担任高净值咨询领域的主题专家，为财富结构与遗产规划提供技术指导与前瞻引领
通过辅导、案例咨询、培训及知识分享，支持并组织内部团队提升高净值业务能力
与内外部利益相关者协作，开发差异化的高净值产品主张，加强与专业服务提供商的战略伙伴关系
监控市场趋势、监管动态及新兴客户需求，提供洞察以支持业务战略与产品主张优化
与渠道负责人及顾问合作，支持客户获取、关系深化，达成高净值业务增长目标
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托跨国保险巨头平台，接触顶级高净值客户资源，职业背书强
- 聚焦跨境财富与信托前沿领域，专业技能壁垒高，不可替代性强
- 天工作制搭配完善福利，兼顾专业成长与生活平衡
- 业绩导向明显，需深度绑定渠道团队完成高净值业务增长指标
- 高端客户期望值极高，对方案精准度与响应速度要求严苛
- 适合拥有10年以上跨境财富/税务/法律背景，追求专业纵深发展且具备出色资源整合能力的资深金融从业者
缺点 / 挑战
- 需持续跟进两地监管政策变化与跨境税务合规更新，知识迭代压力大
角色解读
- 可向区域高净值业务总监或财富管理事业部总经理方向发展
- 也可转型为独立财富管理合伙人或跨界至家族办公室/私人银行担任首席顾问
- 长期积累可成为跨境财富管理与合规领域的行业权威
- 作为高净值客户专属专家，深度参与复杂财富保全、跨境信托及税务筹划方案的设计与落地
- 协同内部渠道团队与外部律所/会计师事务所，为客户提供定制化金融解决方案
- 定期开展内部培训与案例复盘，持续提升团队高净值服务能力
- 精通跨境信托架构设计与海外税务合规，熟悉中国大陆与香港两地高净值人群的法律及财务需求
- 具备深厚的保险、银行或金融行业背景，拥有税务/法律相关专业资质
- 出色的跨文化沟通与利益相关者管理能力，精通中英双语及粤语
申请策略
- 提前调研永明金融在香港市场的核心产品线与渠道合作生态
- 准备1-2个完整的跨境高净值客户综合解决方案案例以备面试深度探讨
- 突出主导过的复杂跨境信托架构设计案例及具体创收规模
- 强调在税务筹划、遗产传承或法律合规方面的专业资质与实操经验
- 量化展示通过渠道赋能带来的高净值客户增长或AUM提升数据
- 深入研究最新CRS、海外税务申报法规及两地财富传承政策差异
- 强化家族办公室运作模式与另类资产配置知识
- 提升高阶商务谈判与复杂利益相关者协调技巧
面试指南
- 采用STAR法则结构化呈现案例，重点突出背景复杂性、你的专业决策逻辑、跨部门/跨机构协同过程及最终业务成果
- 针对合规与收益平衡问题，强调“合规底线前置+架构灵活定制+动态跟踪调整”的原则
- 请分享一个你主导设计的复杂跨境信托或税务筹划案例，你是如何平衡合规性与客户收益的？
- 面对内地高净值客户常见的资产隔离与传承痛点，你的解决思路是什么？
- 如何有效赋能一线渠道顾问，提升他们独立服务高净值客户的能力？
- 系统梳理近年内地与香港在财富传承、税务征管方面的政策变动及实务影响
- 准备针对典型高净值客群（如企业主、海归精英）的标准化诊断框架与话术
- 了解永明金融当前主推的储蓄分红险及关联增值服务
职位点评
薪资福利85
成长发展80
工作生活75
使命价值70
薪资福利
85较高
提供具有竞争力的薪酬与年终奖金，叠加强制公积金(MPF)及团体医疗/寿险福利，整体现金与非现金回报处于香港金融业中上水平。
薪资信号偏高 (5.5千–9.5万/月)
福利待遇MPF、group life insurance、group medical insurance
成长发展
80较高
聚焦跨境财富管理与信托架构等前沿领域，提供明确的内部培训、案例辅导与知识共享机制，专业成长路径清晰。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会coaching、case consultation、training、knowledge-sharing
业务类型profit_center
工作生活
75中等
明确承诺5天工作制，搭配完善的医疗保险与公积金，工作生活平衡较好；但作为高管/专家岗，仍需应对复杂项目交付与渠道业绩压力。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况明确说明WLB/不加班
工作生活平衡5-day work
使命价值
70中等
公司使命明确指向帮助客户实现终身财务健康，社会价值导向清晰；但核心业务仍属商业金融服务，直接社会影响力相对有限。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
使命信号helping our Clients achieve lifetime financial security and live healthier lives
创新程度稳健跟随主流
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