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Specialist, Business Development, Treasures (Sales Incentive)
立即应聘

Specialist, Business Development, Treasures (Sales Incentive)

发布于 1 小时前

普通员工/个人贡献者

AI 估算 · 1.2–2.0万 · AI 参考估算
上海市
其它
学历未注明
全职员工仅现场办公大客户销售
大客户销售
合规风控
客户开发
渠道拓展
财富管理
银行销售

值不值得投

71综合评分

综合评分 71

外资银行销售岗，提供明确的理财经理晋升路径，薪酬潜力大，但需承受一定业绩压力。

从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。

薪资怎么样

1.6万

与大客户销售中位数基本持平

发布情况

新岗位 · 今天发布

公司情况

这家公司招聘很活跃

约 270 个在招 · 其中大客户销售 29 个

市场机会

选择面较广

上海 · 大客户销售 · 约 540 个在招

职位详情

关于这个职位

该职位是星展银行（DBS）在上海招聘的丰盛理财客户拓展专员，属于销售性质岗位

主要职责是通过多渠道开发新客户，协助完成开户及资产提升目标，并作为理财经理储备人才进行培养
需要具备良好的沟通技巧、合规意识及销售能力，向团队主管汇报

最低要求

拥有正规学历，商务或财务相关专业优先

有相关销售经验和客户开发经验者优先
具备主动高效的客户沟通技巧，擅长通过专业化，场景化沟通话术
能够驾驭多个优先事务，保持敏锐的关注和精力水平，管理时间
具备银行有关产品和服务知识者优先

工作职责

· 渠道开发和拓展合格丰盛理财客户

) 开拓挖掘新客户获取渠道（如战略合作伙伴，客户推荐，行内活动等），为我行新增合格丰盛理财客户
) 维护和优化现有渠道质量，主动探索深化与渠道合作伙伴关系，在拓展新客工作中实现高效协同
) 负责新客户开发的全流程：对潜在客户进行定向触达和资质筛选，为新客户开立账户，完成申请和相关文档
) 达成银行下达的各项销售任务，达到销售目标，为团队整体增长指标做出贡献
· 协作式客户关系管理
) 与客户经理紧密合作，与潜在客户积极互动，主动收集客户洞察（如风险偏好，财务目标等），确保客户交接顺畅和持续支持
) 向客户引介我行全球财富管理解决方案，突出贴合其财务目标的价值主张
) 主动处理和跟进客户的要求和查询，按照银行服务标准提供及时有效的解决方案，维持良好的客户满意度和留存率
· 审计和合规控制
) 遵守银行的政策、标准、操作准则/规程、安保及内部控制和合规措施，尤其是分支机构当地的操作规程
) 遵守由当地监管机构做出的规则和规定，尤其是那些适用于销售过程的规则和规定

AI 洞察

优缺点分析

优点

  • 依托星展银行国际品牌平台，资源丰富，职业背书强
  • 明确的‘理财经理储备’培养路径，有利于长期职业发展
  • 接触高净值人群，有助于积累高端人脉和金融实战经验
  • 外企工作氛围相对规范，福利体系完善
  • 初期可能需要从基础的客户开发和开户做起，工作内容较繁琐
  • 市场竞争激烈，获客难度随经济环境波动

缺点 / 挑战

  • 销售压力较大，需背负明确的业绩指标（KPI）
  • 金融行业监管严格，合规风险高，需时刻保持谨慎
  • 适合性格外向、渴望挑战高薪、对金融行业感兴趣且具备较强抗压能力的求职者

角色解读

  • 短期：成为合格的丰盛理财客户拓展专员，稳定达成销售指标
  • 中期：晋升为资深理财经理或团队组长，独立管理高净值客户群
  • 长期：向财富管理专家方向发展，或转岗至其他银行核心业务部门
  • 通过线上线下渠道寻找并转化潜在的高净值或富裕客户，完成开户及资产配置任务
  • 与客户建立初步联系，了解其财务需求和风险偏好，协助客户经理进行后续深度服务
  • 严格遵守银行合规要求，处理日常客户咨询及投诉，维护品牌形象
  • 参与内部培训，逐步成长为独立的理财经理
  • 优秀的沟通表达能力和销售技巧，能够精准把握客户需求
  • 较强的抗压能力和目标导向意识，能适应销售KPI考核
  • 基本的金融知识和合规意识，熟悉银行业务流程
  • 多任务处理能力，能同时跟进多个潜在客户和项目

申请策略

  • 面试前深入了解星展银行的‘丰盛理财’品牌定位和目标客群
  • 准备一些关于如何开拓新渠道的具体思路或案例
  • 突出过往销售业绩数据，如销售额、客户增长率等量化成果
  • 强调客户服务经验，特别是处理复杂需求或投诉的案例
  • 展示对银行产品或财富管理领域的了解和热情
  • 体现良好的团队协作能力和跨部门沟通能力
  • 学习基础的理财规划知识，如基金、保险、信托等产品特性
  • 提升沟通技巧，特别是顾问式销售方法和异议处理技巧

面试指南

  • 使用STAR法则（情境、任务、行动、结果）来结构化回答行为面试题
  • 强调以客户为中心的服务理念，而非单纯推销产品
  • 展示对数据的敏感度和目标管理能力
  • 结合个人职业规划，表达对长期发展的承诺
  • 请分享一个你成功开发新客户的案例，你是如何找到线索并最终成交的？
  • 面对拒绝或客户的质疑，你通常如何处理？请举例说明
  • 你对银行销售工作的理解是什么？你认为最大的挑战在哪里？
  • 如果给你一个月时间完成较高的销售指标，你会制定怎样的计划？

职位点评

薪资福利75
成长发展85
工作生活50
使命价值60

薪资福利

75中等

外资银行通常提供具有竞争力的底薪和完善的福利体系，加上销售岗位的奖金机制，整体薪酬潜力较高，能满足较好的物质回报需求。

薪资信号未披露（AI估算：1.2千–2.0万/月）

成长发展

85较高

JD明确指出该职位是“丰盛理财经理储备人才”，提供了清晰的内部晋升通道和专业技能培训，有利于职业成长和技能积累。

技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会发展成为银行的丰盛理财经理储备人才
业务类型profit_center

工作生活

50较低

销售岗位通常面临较大的业绩压力和一定的加班需求，虽然外企文化相对较好，但WLB受个人业绩完成情况影响较大，不确定性较高。

工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）

使命价值

60中等

银行业作为金融服务实体经济的重要环节，具有一定的社会价值，但该岗位侧重于商业销售，使命感信号不明显。

行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流

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