星展银行
AVP/Associate, Investment Consultant, Investment Product & Advisory, Consumer Banking Group
AVP/Associate, Investment Consultant, Investment Product & Advisory, Consumer Banking Group
发布于 3 天前中层管理(经理/总监)
全职员工仅现场办公财富管理
财富管理
基金销售
客户关系管理
市场分析
投资咨询
资产配置
金融培训
销售赋能
值不值得投
74综合评分
综合评分 74
外资银行中层咨询岗，侧重销售赋能与专业培训，发展空间好，但需频繁跨区域出差
从薪资福利、成长发展、工作生活和使命价值四个维度综合评估，方便横向比较。
薪资怎么样
10.5万
比财富管理中位数高
发布情况
新岗位 · 3 天前发布
市场机会
选择不多
台北 · 财富管理 · 1 个在招
职位详情
关于这个职位
该职位是星展银行消费者银行业务部的投资顾问（AVP/Associate级别），主要作为内部专家支持理财客户经理（TRM）和分行
职责包括提供市场洞察、产品培训、协助客户分析及举办理财说明会，旨在提升分行投资销售业绩及团队专业能力
最低要求
金融、工商管理、经济或相关领域学士学位
在基金公司或类似机构拥有至少5年的投资咨询、财富管理销售监督、财务规划或渠道销售经验
具备向销售团队提供投资支持和培训的实绩
深入了解金融市场、投资产品及财富管理原则，并具备战略应用能力
优秀的沟通、演示和人际交往能力，能清晰地向不同受众阐述复杂的金融概念
具备强大的市场分析能力和客户细分分析技能
积极主动，具有协作精神，致力于支持销售团队的成功
能在动态环境中独立工作并与跨职能团队合作
持有必要的台湾金融行业资格证书：金融市场常识与职业道德、投信投顾相关法规、信托业业务人员信托业务专业测验、衍生性金融商品销售人员或结构型商品销售人员资格
工作职责
专家咨询与市场洞察*：
进行每日市场分析，编制综合报告，并向Treasures Relationship Managers (TRMs) 和分行提供及时的市场洞察
作为投资产品和市场趋势的主要主题专家，解答销售团队的疑问
与分行业务经理 (BBMs) 和销售主管合作，分析客户人口统计特征，并在分行层面制定合适的产品和定价策略
为分行提供战略建议，以提升其绩效并提高RM在投资销售方面的生产力
培训与能力建设*：
为TRM开发并提供关于市场前景、资产配置模型、投资产品和销售策略的综合培训计划
组织并在分行举办的小型客户研讨会上发言，向现有和潜在客户传播市场前景和资产配置知识
通过与销售团队的定期晨间更新和非正式交流，完善销售培训，确保持续学习和技能提升
为销售培训课程和角色扮演练习准备市场前景和产品相关材料
销售赋能与支持*：
加入TRM的客户通话中，了解客户需求，提供专业投资建议，并帮助满足客户的投资要求
推广和教育TRM及客户使用DBS-Morning Star资产配置模型
制定策略协助TRM获取新客户并增加资产管理规模 (AUM)
负责收集客户声音和需求反馈，并将其传达给IP&A研究团队和产品团队以持续改进
AI 洞察
优缺点分析
优点
- 依托星展银行国际平台，接触前沿财富管理理念
- 能够显著提升个人在投资咨询与销售赋能领域的专业影响力
- 职业路径清晰，适合希望在银行后台支持转前台管理或成为领域专家的求职者
- 对沟通技巧和复杂概念简化能力要求极高，需同时应对内部销售团队和外部客户的双重需求
- 具备丰富一线销售支持经验、热爱分享与培训、适应高频出差及高压销售环境的资深金融从业者
缺点 / 挑战
- 需要频繁出差至新竹、台南、嘉义等地，工作节奏受分行业绩压力影响
角色解读
- 可向更高级别的投资管理专家、区域销售总监或财富管理业务负责人方向发展
- 作为内部专家，为理财客户经理（TRM）提供投资策略、市场分析和产品知识支持
- 深厚的金融市场与投资产品知识，优秀的演讲与培训能力，数据分析与客户洞察能力
申请策略
- 强调跨部门协作经验，展示如何通过数据驱动的策略帮助分行提升AUM，体现商业敏感度
- 突出过往在基金公司或银行从事投资咨询、销售培训的具体案例，量化培训覆盖人数或对销售额的提升贡献
- 强化资产配置模型（如DBS-Morning Star）的理解与应用，提升公众演讲和复杂金融产品的通俗化表达能力
面试指南
- 采用STAR法则（情境、任务、行动、结果），重点描述你如何识别痛点、提供解决方案以及最终带来的业务成果（如AUM增长、转化率提升）
- 请分享一次你通过市场洞察帮助销售团队成功转化大客户的案例
- 如何向非专业的理财经理解释复杂的衍生品风险？
- 面对不同地区（如新竹vs台南）的客户差异，你会如何调整投资策略建议？
- 熟悉星展银行的财富管理品牌定位及主流资产配置模型，复习台湾金融市场最新法规及近期市场热点，准备2-3个成功的内部培训或销售赋能案例
职位点评
薪资福利75
成长发展85
工作生活60
使命价值70
薪资福利
75中等
外资银行AVP级别薪资在台湾市场具有竞争力，福利体系完善，但具体薪资未披露，且需承担出差成本。
薪资信号未披露（AI估算：8.0千–13.0万/月）
成长发展
85较高
职位强调培训、能力提升及战略指导，能提供丰富的行业视野和专业深度成长机会，技术栈虽非IT但专业壁垒高。
技术前沿非技术岗（不适用）
成长机会Training & Capability Development、continuous learning and skill enhancement、elevating the professional capabilities
业务类型profit_center
工作生活
60中等
需在新竹、台南、嘉义之间奔波，工作灵活性较低，但作为咨询角色而非纯销售，可能有一定的自主安排空间。
工作模式未明确
办公地点市区核心地段
加班情况未提及（无法判断）
使命价值
70中等
通过赋能销售团队帮助客户实现财富增值，具有一定的社会价值和专业使命感，属于稳定成熟的金融行业。
行业发展稳定成熟行业
社会影响中性/一般
创新程度稳健跟随主流
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